日本初のつみたて継続保険、投資と保険の新しい融合サービスを発表

日本初のつみたて継続保険「つみえーる」の誕生

2025年夏、レオス・キャピタルワークスとT&Dフィナンシャル生命保険が共同で、一つの画期的なサービス「つみえーる」の提供を開始します。これは、つみたて投資と保険を一体化させたもので、資産形成を支える新たな金融商品として、多くの利用者に期待されています。

つみえーるの概要

「つみえーる」は、レオス・キャピタルワークスが運用する投資信託「ひふみ」シリーズに基づくつみたて投資と、T&Dフィナンシャル生命保険が提案する保険が組み合わさった特色のあるサービスです。このシステムは、つみたて予定金額を保障する日本初の「つみたて継続保険」を提供し、万が一お客様が経済的な困難に直面した場合でも、資産形成を続ける手助けをします。

つみえーるの魅力

1. ３つの「えーる」機能

サービスの核心には、以下の三つの「えーる」があります。

- 目標達成のシミュレーション機能：お客様の目標に応じたつみたて金額を計算し、具体的な数字を示します。
- 利益を生むつみたて投資：投資信託である「ひふみ」シリーズを通じて、投資リターンを得る可能性があります。
- 保険によるリスクヘッジ：お客様が予期せぬ事態に遭遇した際、給付金を受け取ることで予定通りに投資を続けられる仕組みが整っています。

2. 加入対象者とプラン

「つみえーる」は、レオス・キャピタルワークスの直販口座を利用し、毎月同額をつみたてしているお客様が対象です。また、NISAでのつみたても適用されるため、税制優遇を受けながら投資を進めることができます。保障プランは、通常プラン（死亡、障害・介護）と充実プラン（三大疾病に対応）から選べます。

つみえーるがもたらす未来

この新サービスは、現代の需要に応える革新的な金融ソリューションとして、資産形成を希望するすべての方々に新たな選択肢を提供します。特に、長期間にわたって資産を積み立てることが求められる今、この「つみえーる」は投資と保険の両方の視点からリスクを管理し、安心して資産形成を進めることができるのです。具体的には、加入者が事故や病気に巻き込まれた際でも、安定した投資環境を維持できるようデザインされた点が大きな特長です。

まとめ

今後、レオス・キャピタルワークスとT&Dフィナンシャル生命保険が共同で展開する「つみえーる」は、金融の新たな形として、市場に新たな風を吹き込むことが期待されます。このサービスは、経済的安全をサポートし、投資を身近なものにすることで、より多くの人々にとっての資産運用の道を開くでしょう。興味がある方は、公式サイトで詳細情報を確認してください。