顧客の利益に特化したWealthLeadの投資助言モデルの全貌

WealthLeadの新しい投資助言モデル

株式会社WealthLead（ウエルスリード）は、私たちの投資助言モデルを通じて、新たな資産運用の形を提供しています。2025年10月までには、助言資産残高（AUA）が100億円を超えるという目覚ましい成果を収めました。これは、同社が米国のRIAモデルを日本市場に合わせてローカライズし、富裕層や経営者から非常に高い評価を得ている証拠です。特に、通常の金融機関が「販売」を中心とする中で、WealthLeadは「売らない」アプローチに徹底的に力を入れています。

顧客の利益を最優先に

WealthLeadは、金融商品を一切販売せず、純粋に顧客のニーズに合ったアドバイスだけを行います。この姿勢こそが、他の金融機関との差別化を生み出す要因であり、顧客が信頼して任せられる理由です。以下がその詳細です。

1. 金融商品に依存しないアドバイス

WealthLeadでは、顧客に合わせた“オーダーメイドポートフォリオ”を作成し、投資信託やETF、オルタナティブ投資を利用して回転売買や内在的インセンティブを排除します。これにより、顧客の利益だけを考えた適切な判断が可能になります。

2. コア・サテライト戦略の採用

資産運用において、WealthLeadは「コア・サテライト戦略」を導入しています。コア部分では国際分散投資を重視し、流動性と環境変化に適応可能なポートフォリオを提案。サテライト部分には顧客の個別の価値観や興味を反映させ、納得感や高揚感を提供することを心がけています。

3. 経営者の課題を常に伴走

企業経営者の皆さんが抱える事業承継やM&Aに関する問題を、WealthLeadは戦略の立案から実行段階での周到な支援を行います。特に、企業成長や事業承継後の個人・ファミリーの資産設計まで、長期的に寄り添う体制を整えています。

今後の展望

100億円という助言資産額を一つの通過点と捉え、WealthLeadは以下の取り組みを強化します。

- 金融プロフェッショナルの採用およびM&Aネットワークの構築
- 資産運用会社との連携強化
- AIやDXを活用した助言力の向上と均質化

代表者の考え

株式会社WealthLeadの代表取締役である濵島成士郎氏は、「お客様の目指すゴールを現実にするためのサポートが私たちの使命です。よって、何を売るかではなく、いかにお客様の利益に繋げるかを常に意識しています」と述べています。彼らのアプローチは、顧客個々の状況に応じたオーダーメイドの設計に基づいており、常に顧客側に寄り添い続ける姿勢を大切にしています。