オルタナティブ投資のデジタル化がもたらす未来とは？

はじめに

近年、投資のスタイルが進化し、特にオルタナティブ投資のデジタル化が注目を集めています。CATパートナーズ株式会社が行った調査によれば、国内外の運用会社の約半数がデジタル化を検討しているとのことです。これにより、業務効率化やコスト削減はもちろん、販路拡大や投資家との関係強化が期待されています。

調査結果の概要

調査において、運用会社の51%が今後3年以内にデジタル化への取り組みを検討しており、その内21%は1年以内に始める予定です。また、44%の運用会社が、一口投資の導入を通じて販路拡大を目指しています。課題としては、既存リソースでは対応しきれないという声が77%から上がっています。

数字を見てみると、63%がデジタル化が収益にプラス影響を与えると回答しており、高い関心が寄せられていることが分かります。特に、投資家管理機能（77%）、レポーティング機能（63%）、そして電子契約書署名機能（61%）が強く求められています。

フィンテック・プラットフォームの重要性

海外では、フィンテック・プラットフォームを活用することで、運用会社と販売会社が効率的に連携し、リテール投資家へのアクセスが飛躍的に向上しています。日本でもこの流れを取り入れる必要がありますが、業務負担や知識の非対称性、コンプライアンスコストといった課題が依然として障害となっているのが現状です。

しかしここで注目すべきは、外部のフィンテック・プラットフォームの活用が、これらの課題を解決する手段となることです。デジタル化を進めることで、効率的な業務運営が実現でき、さらに収益性の向上にも寄与することが期待されています。

投資家層の拡大

調査結果では、54%の販売会社がリテール展開に前向きであるという結果が出ていますが、販売員の知識不足や顧客への説明の難しさ、コンプライアンスの対応に苦しむ声も多く聞かれました。ここでもフィンテックが持つポテンシャルに期待が寄せられています。

87%の販売会社が、運用会社との直接コンタクトをとれる機能や契約、運用報告の電子化を求めています。これらの機能が実現すれば、教育コンテンツの提供も同時に行うことで、業務負担の軽減や顧客サービスの向上が期待できます。

デジタル化の展望

オルタナティブ投資のデジタル化を進めることは、業務効率の改善だけでなく、収益拡大の戦略基盤を築くことにつながります。CATパートナーズ社の志賀社長も、「これからのデジタル化は、単なる業務改善にとどまらず、業界全体の変革をもたらすものになる」と強調しています。

世界的に見ても、プラットフォームが第1世代から第2世代へと進化し、新たな技術を取り入れることで、より高度なサービスが提供されています。我が国においても、こうした成功例を参考にしつつ、適切なソリューションを提供することが求められています。

おわりに

政令市ではなくとも、オルタナティブ投資が注目される日本市場において、デジタル化が投資家層の拡大に寄与することは確実です。CATパートナーズはその先駆者となり、業界の変革を促進することで、日本の投資市場の成長を促す役割を果たすことでしょう。

CATパートナーズとともに、オルタナティブ投資の新たな未来を切り拓く時です。