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日本初！生命保険と信託が融合した革新的商品が登場

この度、プルデンシャル生命保険株式会社と中央三井信託銀行株式会社が共同で開発した、画期的な信託商品「安心サポート信託（生命保険信託型）」が日本で初めて誕生しました。この商品は、生命保険の死亡保険金請求権を信託財産とするオーダーメイド型の信託で、生命保険の財産創出機能と信託の財産管理機能を融合させた点が大きな特徴です。

従来の生命保険では、死亡保険金の使い道を自由に設計することに限界がありましたが、「安心サポート信託」は、その課題を解決する画期的な商品です。保険契約者が、死亡保険金の交付相手、方法、用途などを柔軟に設定できるため、個々のニーズに合わせた最適な資産承継プランを構築できます。

例えば、未成年のお子さんを持つ家庭では、お子さんが成人するまで、または一定の教育資金が確保できるまで、中央三井信託銀行が死亡保険金を確実に管理・保全し、計画的に資金を交付していくといった運用が可能です。これにより、相続時のトラブルリスクを軽減し、ご遺族の生活の安定をサポートします。

顧客ニーズに応えるオーダーメイド設計

本商品の開発背景には、プルデンシャル生命のライフプランナーから「死亡保険金の使い道をもっと柔軟に設計したい」という顧客からの要望があったことが挙げられます。顧客一人ひとりのニーズに寄り添うというプルデンシャル生命の姿勢と、中央三井信託銀行の専門的な財産管理ノウハウが融合することで、「安心サポート信託」は誕生しました。

7月29日より、プルデンシャル生命のライフプランナーと中央三井信託銀行の財産コンサルタントが、顧客のニーズに基づいたオーダーメイドの提案を開始します。専門家のサポートを受けながら、安心して資産設計を進めることができます。

両社の連携による更なるサービス向上

プルデンシャル生命と中央三井信託銀行は、2008年10月より業務提携しており、遺言信託や遺産整理の分野で実績を積んできました。今回の「安心サポート信託」の提供により、両社は顧客へのサービスをさらに充実させ、よりきめ細やかなサポート体制を構築します。今後とも、顧客にとって有益なサービスを提供し続けることを目指しています。

「安心サポート信託」は、単なる金融商品にとどまらず、顧客の未来への安心を保障する、新たなライフプランニングツールと言えるでしょう。生命保険と信託という異なる分野の専門家が連携することで生まれたこの商品は、今後の資産承継における新たなスタンダードとなる可能性を秘めています。

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