新たな資産運用時代へ！中国銀行に『4RAP』が登場

株式会社FOLIOホールディングスの子会社である株式会社FOLIOが、株式会社中国銀行向けに革新的な投資一任プラットフォーム『4RAP』の提供を始めました。この新サービスは、特に老後資金の確保やインフレ対策、さらには子どもや孫への贈与といった多様なニーズに応えるものであり、金融業界における注目の動向です。

4RAPの提供背景

近年、資産運用に対するニーズは加速度的に高まっています。特に今の時代、将来を見据えた資金の運用方法に対する理解が求められており、中国銀行はその流れに応える新たなファンドラップサービスの導入を進めてきました。『4RAP』は、このような背景を受けて誕生したもので、2022年から既に5つの金融機関で導入実績を持つ革新的なシステムです。

このプラットフォームは、オンラインと対面チャネルを通じて、合計15種類の投資一任サービスを提供しており、顧客の異なる目的やゴールに基づいた柔軟な商品設計が可能です。これにより、お客様一人ひとりのニーズにきめ細かく応えることが実現しています。

サービスの特徴とコンセプト

目指すのは、2027年春のサービス提供開始。『4RAP』は「シンプルなリスク水準」と「選択可能な運用スタイル」を基本に、運用方針選択型のファンドラップサービスを提供します。具体的には、顧客が株式の組入比率と運用スタイルを選ぶことができ、その後の運用判断はファンドラップに一任する形になります。

「ただ預けるだけ」といった従来のファンドラップの枠を超え、選択肢を楽しめる仕組みを整えました。これにより、顧客は自分の目標に応じた運用を行うことができ、資産形成に対する納得感も得られます。FOLIOは、このコンセプトを実現するために運用基盤システムを整備し、投資一任業者としての役割を果たします。

一方、中国銀行はお客様との継続的なコミュニケーションを通じて、長期的な運用をサポートすることを約束しています。

4RAPの全容

『4RAP（for Robo Advisor Platform）』は、金融業界でのニーズに応じた柔軟なSaaS型システムです。このプラットフォームにより、各金融機関は自社の顧客に対して投資一任サービスを自社ブランドで提供可能となります。これにより、FOLIO以外の運用業者を選択できる自由度も持ち合わせており、多様なサービス設計が実現しています。

さらに、4RAPはペーパーレスを実現する対面営業用のフロントツールも備えており、利便性の高い営業活動をサポートします。FOLIOは、「誰もが当たり前に資産運用できる社会」を構築するというビジョンのもと、引き続き改善と提供を進めてまいります。