金融庁が改訂版「マネロン対策事例集」を発表、業界の取り組みを支援

金融庁、マネロン対策の有効性検証事例集を改訂

令和8年3月31日、金融庁は「マネロン等対策の有効性検証に関する事例集」の改訂版を公表しました。この改訂は、金融機関が現在の複雑なマネーロンダリング（マネロン）リスクに対し、適切な管理態勢を維持し、さらには高度化させるための一環として行われました。

事例集の背景と目的

金融庁は、令和7年3月に発表した「マネロン等対策の有効性検証に関する対話のための論点・プラクティスの整理」の一部として、事例集を公表しました。これにより、金融機関はより実践的な参考情報を得ることができ、リスクに対する対応力を強化することが期待されています。

この1年で金融庁はモニタリングを行い、その結果を基に新たな事例を集めました。特に、預金取扱金融機関や暗号資産交換業者、資金移動業者に関する事例を反映し、実態に即した内容となっています。

更新内容の詳細

改訂版では、金融機関が対応しなければならない多様なマネロンリスクを捉えた具体的な事例が掲載されています。例えば、マネロンを防ぐためのシステムの導入方法や、従業員への教育手法、監視体制の事例など、実践に即した情報が含まれています。

さらに、金融機関が過去に直面したリスクとその対策を具体的に示し、業界全体での情報共有とベストプラクティスの拡充を促進する狙いがあります。これは、単に事例を示すだけでなく、金融機関がいかにして実際の運用に活かすかを考慮した内容となっています。

これからの展望

金融庁は、今後も事例集を随時更新し、モニタリングを通じて得られた新しい情報や意見を反映していく予定です。これにより、金融機関は実際の業務に役立つ最新の知見を得ることができ、マネロン対策の有効性を一層高めることが可能になります。

これは、金融業界全体にとって非常に重要な取り組みであり、業界の健全性や信頼性を保つために欠かせないものといえるでしょう。今後も金融庁は、業界の声に耳を傾け、効果的な対策を提供し続けることが期待されます。

金融庁は、金融機関の方々にぜひこの改訂版を参照していただき、今後のマネロン対策に役立てていただければと思います。もし、改訂版に関しての問い合わせがあれば、金融庁の総合政策局リスク分析総括課金融犯罪対策室に連絡することを推奨します。