FOLIOがAI投資「ROBOPRO」で米国株式の配分を増加

株式資産管理の新たな戦略：FOLIOの「ROBOPRO」

株式会社FOLIOは、SBIグループの一員として革新的な金融サービスを提供し、AI投資「ROBOPRO」を展開しています。2026年7月29日に実施された投資配分の変更について、詳しく解説していきます。

投資配分の変更内容

今回のリバランスでは、米国株式の比率が大幅に引き上げられ、先進国株式や新興国債券といった他の資産クラスを追い越しました。具体的には、ポートフォリオ全体の株式資産比率は約35％から48％まで上昇しました。これにより、米国株式が中心となった資産構成が形成されています。

- 米国株式：新たに主力とされ、魅力的な投資先
- 先進国株式：減少した投資比率
- 新興国債券：リスクを下げる要素
- 不動産と金：投資比率の減少

このように、米国株式の優位性を強調した配分変更は、AIによる資産リターン予測に基づいています。

改善されたリターン予測

AIが活用する40以上の先行指標をもとに、米国株式のリターン予測が相対的に高いことが目立っています。特に中東情勢の変化とエネルギー価格の動向が、米国のエネルギー自給率の高さを反映し、見通しにプラスの影響を与えています。

一方、債券資産、特に米国債券は予測が低位であるため、ポートフォリオからは少しずつ外されています。金や不動産も同様に減少傾向にあり、その理由としては市場の過熱感や原油価格の不安定さが指摘されています。

投資配分のリスク分散

FOLIOのリバランスは、金融工学に基づき、株式資産の比率を増加させる一方で、ポートフォリオ全体のリスクを分散させる戦略が取られています。具体的には、不動産と金の持ち分を約20%から12%まで減少させ、債券資産の比率を約22%から27%に引き上げています。この配分によって、リスクを抑えつつもリターンを追求する姿勢が伺えます。

AI投資の未来

「ROBOPRO」は、AIによる予測の精度向上を追求し続けています。投資家が行う判断を合理化し、感情に左右されない決定を行うための仕組みを提供しています。また、相場の急変時には臨時の投資配分変更を行うなど、機敏な対応が可能です。これは、変化する市場において大きな供給価値を有すると言えます。

AIの機能と人間の直感を融合させたこのポートフォリオ管理手法は、今後さらに投資家の支持を集めることでしょう。FOLIOは、投資家にとって利用価値の高いプラットフォームとして、これからも成長を続けていくことが期待されます。