インテックと千葉銀行が資産づくりを支援する新機能を実装

インテックが千葉銀行のFPツールに保険シミュレーション機能を実装

概要

株式会社インテックは、千葉銀行が提供するファイナンシャルプランニング（FP）ツール「おかねのバスケット」に、顧客の資産形成を支援するための保険シミュレーション機能を新たに実装し、これを稼働させたことを発表しました。このツールは、顧客の資産状況の把握や運用のシミュレーションを行うためのもので、今後は投資信託と保険の両方を一体的に提案できるようになります。

背景

近年の低金利や長寿化、さまざまなライフスタイルの変化に伴い、金融機関が求められる役割は大きく変わりつつあります。千葉銀行は、2023年度から2026年度にかけての中期経営計画を策定し、顧客中心のビジネスモデルへとシフトすることを目指しています。この背景には、最適な提案を行うための業務プロセスの見直しが必要という現実があります。「おかねのバスケット」は、従来は投資信託や預金のシミュレーション機能のみでしたが、今後は保険商品の提案も含めて、個別の顧客ニーズに応じた資料を提供可能となります。

機能追加の概要

インテックが実装した保険シミュレーション機能の特徴は、以下の通りです。

1. 投資信託と保険の統合的な提案
今回の機能追加により、顧客は保険商品を含むあらゆる金融商品を一元的に管理し、投資信託と保険を組み合わせた提案を受けられます。これにより、顧客のライフプランに基づいた細やかなコンサルティングが実現します。

2. ライフプランシミュレーション機能の充実
インテックは保険提案に特化したCAPとの協働のもと、複雑化する資産形成ニーズに応えるライフプランシミュレーション機能を提供します。この機能では、顧客の資産を可視化し、長期的なフォローを行うことができます。