#資産形成 #金融教育学会 #上地明徳

新NISA時代に求められる中立の専門家

時代が変わり、金融サービスの提供スタイルも大きく変わりつつあります。新NISAの普及に加えて、AIの進化や金利上昇など、今までの保険営業モデルが根本的に見直される中、顧客の資産形成を支える新たな専門家「資産形成のコーチ」の重要性が増しています。金融教育学会は、こうしたニーズに応え、第12期生を募集開始します。「商品を売らない」アドバイザーとして中立的な立場で顧客に寄り添う姿勢を持つことが求められています。

上地明徳学長のメッセージ

学長の上地明徳氏は、今が「覚悟の時代」であると語りました。自らがまず深く学び、進化することが必要です。これからの金融の未来を見据え、正しい金融リテラシーの指導を行っていく姿勢が求められます。

新NISA時代の変化

NISAの普及は、顧客の投資行動に大きな影響を与えています。情報の民主化が進み、顧客は瞬時に高精度な情報を手に入れることができるようになりました。これにより、金融の専門家には、顧客とのコミュニケーション能力と本質的な金融知識が求められています。

1. 情報の民主化とAIの進化

以前は募集中の知識が価値を持ちましたが、今ではAIやSNSを通じて、顧客がリアルタイムで情報を比較検討できます。したがって、単なる商品の知識提供ではなく、顧客のニーズに応じた的確なアドバイスが求められます。

2. 金融リテラシーの重要性

NISAについても、「オルカンが十分」や「S&Pが最強」といった情報が広まっています。顧客に納得してもらうためには、本質的な理解が必要であり、自分の意見を持つことが重要です。

3. ニーズのシフト

人口減少と少子高齢化が進む日本において、保障から資産形成へのニーズが高まっています。保険業界の募集人も、ただの「保険屋さん」ではなく、資産形成をサポートする専門家へと進化しなければなりません。

生命保険募集人の強み

生命保険募集人の持つ唯一無二の強みに目を向けると、顧客の人生を深く理解し、潜在的なリスクを見極めることができます。また、短期的な営業ではなく、長期的な信頼関係を築き、顧客の資産形成を継続的にサポートする力を持っています。これはAIやインフルエンサーには真似できない強みです。

金融教育学会の役割

金融教育学会は、単なる営業ノウハウの伝達にとどまらず、新たに求められる資産形成のプロフェッショナルを育成するための場です。ここでは本質的な金融知識を体系的に学び、顧客に信頼されるアドバイザーとして成長することが可能です。

1. 本質的な金融知識を学ぶ

受講者は「なぜ」を重視し、長期的な視点から金融の本質や運用の原理を学びます。これにより、顧客に対して根拠のある資産形成を語る力を身につけます。

2. 伝える技術の習得

顧客の行動を促すための伝える技術やナッジ理論を学び、即活用できるセミナーコンテンツやデータ資料が提供されます。

3. AI活用の重要性

AIを敵ではなく、補完ツールとして活用することで、顧客の本質的な資産形成の理解を深めるための手助けをします。

4. 素晴らしいコミュニティ

全国から集まる仲間と共に、持続的な学びのコミュニティを作り、情報交換やスキル向上が図れます。同じ志を持つ者同士で共に成長する環境が整っています。

無料プレセミナーの開催

新NISA時代の資産形成において大切なことは、金融教育を受け、実際に顧客に寄り添った職業として成長することです。2月と3月には無料プレセミナーを開催し、興味のある方はお申込みが可能です。詳細は公式サイトをご覧ください。

このプログラムを通じて、『資産形成のコーチ』への一歩を踏み出しませんか。

関連リンク

サードペディア百科事典: 資産形成 金融教育学会 上地明徳

Wiki3: 資産形成 金融教育学会 上地明徳