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中小企業経営者の資産形成実態調査

株式会社イナバプランニングカンパニーは、中小企業の代表取締役109名を対象に資産形成に関する実態調査を実施しました。この調査の結果が示すのは、経営者の資金運用に関する意識と実態のギャップです。

インフレへの資産形成は進んでいない？

調査では、インフレに対応した資産形成を行っていると回答した経営者は54.1%で、逆に40.4%は「行なっていない」との結果が出ました。この結果は、経営者たちの資産形成に対する危機感の薄さが表れています。

資産形成の方法は「つみたてNISA」が人気

資産形成を行っていると回答した59名に対し、その方法について尋ねたところ、「つみたてNISA」が57.6%と最も多く、次いで「投資信託」が45.8%という結果となりました。これらのデータは、資産形成の手段として、比較的手軽に始められる金融商品への期待が高いことを示しています。

注意すべきポイントは「長期的な視野」と「リスク分散」

また、資産形成を行う際に大切なポイントとして、54.1%の経営者が「長期的な視野で計画を立てる」と回答し、50.5%が「リスク分散を徹底する」との結果を示しました。特にリスク管理の重要性が強調され、株式や債券、不動産などの資産に分散投資することで、投資のリスクを軽減できることが求められています。

将来の資産についての見通しは？

さらに、65.2%の経営者は今後、個人資産が法人資産よりも多くなると予想しています。その理由は「投資の自由度が高いため」との回答が50.7%で最多となっています。また、法人資産の増加を予想する経営者の中で「所得の種類に関係なく損益通算ができるため」という理由が56.5%を占めました。

法人保険への期待

調査では、法人変額保険を通じての投資信託購入を希望する経営者は38.6%に及びました。特に「退職金の資金を確保したいため」という意見が54.8%で最多となり、保険としての機能と資産形成の両立を図るニーズが見受けられます。

退職金制度についての実態

調査の結果、44%の企業が退職金制度を設けていないことも明らかになりました。退職金制度の設置について「今後、設けていきたい」と考える経営者は41.7%に達し、少しずつ制度導入の意欲が高まる可能性があります。

まとめ

中小企業経営者の実態調査からは、インフレに対する資産形成の未対応や、法人保険への関心が浮き彫りになりました。経営者自身の資産形成戦略を見直し、法人保険の活用が今後の経営戦略の一領域になることが期待されます。経営者にとって賢明な資産形成は、企業の成長を支える重要な要素といえるでしょう。

会社情報

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