三菱UFJ・モルガン・スタンレー証券ファンドラップの魅力と調査結果を公開！

三菱UFJ・モルガン・スタンレー証券のファンドラップ調査

調査概要

株式会社中小企業のチカラが運営する金融メディアは、2024年10月に実施した三菱UFJ・モルガン・スタンレー証券のファンドラップ「GRAN GOAL」および「Mirai Value」に関する調査結果を発表しました。調査期間は2024年10月18日から28日までで、126名が参加。インターネットを通じたアンケート形式で行われました。

資産運用のきっかけ

アンケート結果によると、資産運用を始めた理由として最も多かったのが「老後資金を貯めるため」で、34.1%が挙げています。さらに、「1年以上3年未満」の投資経験を持つ回答者が41.3%という結果で、初心者から経験者まで多様な層がファンドラップを利用していることが分かります。

知ったきっかけと選択理由

ファンドラップを知った経緯では、「自分でネットで調べて良いと思ったから」が30.2%であり、次いで「証券会社の担当者に勧められた」との回答も28.6%に上りました。また、ファンドラップを選んだ理由としては「運用内容をお任せできて手間がかからないから」（32.5%）が最も挙げられました。

運用状況と成績

運用成績については、49.2%の回答者が「利益（含み益）が出ている」と評価しました。一方で、48.4%は「投資額と比べてあまり変わらない」との結果が出ています。ファンドラップの選択肢として、初心者から経験者に至るまでの幅広い層に支持されていることが確認されました。

メリットとデメリット

調査の中で、ファンドラップのメリットとして「大手ならではの安心感」や「スマホから手続きできる」、さらには「サポート体制が充実している」との評価が多く見受けられました。しかし一方で、「手数料が高い」という意見や、公式サイトに関する使いづらさも指摘されています。これらの改善が求められる一因となっています。