新機能「AIアドバイス機能 β版」を搭載したmilize Proの進化

新たな時代のファイナンシャルプランをサポートする「milize Pro」

株式会社MILIZEは、2025年7月1日より、ファイナンシャルプランナー（FP）向けのライフプランシミュレーションツール「milize Pro」に新しい機能「AIアドバイス機能 β版」を追加すると発表しました。この機能は、顧客の金融特性やライフプランに基づいたアドバイスを自動生成することで、アドバイザーの提案活動を効率化し、質の高い顧客サービスを実現します。

milize Proの特徴

「milize Pro」は、ビッグデータを活用した高品質なクラウド型ライフプランシミュレーションツールで、ライフプランの設計や必要な保障額の試算、運用シミュレーション、さらには住宅ローンの繰上げ返済試算など、FP業務に必要な幅広い機能を提供しています。

アドバイザーが抱える課題

近年、金融アドバイザリー業界では顧客のニーズが多様化しています。「顧客にどう説明すれば理解してもらえるのか」という課題は、たくさんのアドバイザーが抱える問題です。同社は、この状況に対応するため、AIアドバイス機能の開発を進めました。

新機能「AIアドバイス」について

新たに搭載されたAIアドバイス機能 β版は、顧客情報とシミュレーション結果をもとに、AIが具体的なアドバイスを生成します。アドバイザーは収入や支出などの情報を入力した後、画面上のAIアドバイザーボタンを押すことで、この機能を利用できます。この機能により、顧客の金融特性や未来のライフプランについてより深く分析し、より良いアドバイスを行うことが可能になります。

この新機能は、FPユーザー限定で提供され、AIによるアドバイスが必ずしも正確であるとは限らないことを考慮しながらも、質の高い提案をサポートします。機能は、顧客情報の整理を自動化し、視認性を向上させることや、将来のキャッシュフローへの影響要因を分析・可視化することが特徴です。

AIアドバイス機能の具体的なメリット

AIアドバイス機能は、住宅・教育・老後資金などの顧客のお金の不安を「見える化」し、顧客の「金融DNA」に基づいた最適な行動を示唆します。この結果、アドバイザーは将来のライフイベントに備えたシミュレーションを行い、適切な対策を講じることができます。これにより、milize Proが掲げる理念「分かる」「定まる」「築ける」が一層強化され、利用者にとって大きなメリットをもたらすことは間違いありません。

また、milize Proには、家計統計や学校別の学費、銀行金利の情報など、数多くのミライズビッグデータが活用されており、株や投資信託の時価情報も日々更新されているため、常に最新の状態でシミュレーションが行える特徴もあります。

今後の展望

株式会社MILIZEは、この新機能を通じてFP業務の効率化と提案力の向上を目指し、顧客満足度の向上に貢献する意向を示しています。これからもAI技術を活用しながら、さらなるサービスの向上を目指し続けることでしょう。AIアドバイス機能は現在開発途上にあり、さらなる改善を進める予定です。顧客からのフィードバックを大切にし、より良いサービスの提供を目指します。

見込まれる影響と期待

AIアドバイス機能の導入により、ファイナンシャルプランナーは顧客に対する提案が一層充実することが期待されています。顧客それぞれのニーズに応じた分析が自動で行われるため、より的確なアドバイスを迅速に提供できるようになります。

これにより、FP業界全体が進化し、顧客との信頼関係がより深まることでしょう。milize Proは、今後も金融アドバイザーの業務をサポートし続ける新しい道を開く存在となることでしょう。