資金繰りの悩みを解決する「キャッシュフロー診断テンプレート」の提供開始

企業経営の新たな支援

株式会社ルミッションは、2026年8月25日（火）から中小企業を対象に「キャッシュフロー診断テンプレート」を無償で提供することを発表しました。このツールは、企業の資金繰りの課題を明確にし、経営者が直面する「黒字なのにお金が残らない」という状態を解決する手助けをします。

キャッシュフローの可視化

多くの企業が「売上は増加しているが、手元の現金が不足している」といった問題を抱えています。このような状況は、売上や利益の増加とは裏腹に、キャッシュフローの不透明さが原因です。そこで、ルミッションが提供する「キャッシュフロー診断テンプレート」を使うことで、入金と支払いの状況、固定費や借入金の返済状況を整理し、企業の真の財務状況を可視化できます。

なぜ今、キャッシュフローの診断が必要なのか

経営者は、売上や利益の数字だけを見て安心していてはいけません。以下のような要素が、実際のキャッシュフローに影響を及ぼしているからです。

- 売上に対する仕入れや外注費の支払いの時期
- 売上増に伴う在庫や人件費の変動
- 借入金返済によって圧迫される資金
- 特定月に集中する納税や賞与の支払い

このように、経営指標から手元資金の実態までのギャップは、経営者が放置すればするほど大きくなります。

テンプレートの特徴

この「キャッシュフロー診断テンプレート」では、以下の7つの視点から企業のお金の流れを整理し、現在の課題を浮き彫りにします：
1. 入金状況 - 売上の入金時期や売掛金の状況
2. 支払状況 - 固定資産・人件費・その他、発生する支払いの整理
3. 固定費・変動費 - 売上に影響されないコストとそれに伴う変動費の区分
4. 借入・返済状況 - 借入残高や返済のスケジュール確認
5. 在庫・売掛金 - 現金化できない資産の確認
6. 投資・臨時支出 - 一時的な大きな支出を把握
7. 将来の資金残高 - 今後のキャッシュフローを予測

このように、現状分析から課題の特定、将来的な予測、そして具体的な改善策の検討までもサポートする設計になっています。