投資未経験者が直面する壁と成功への第一歩とは

投資に対する関心が高まる中でも、自分自身での資産運用を始められない人が多い現状があります。最近、ソーシャルバンクZAIZEN株式会社が実施した調査では、20代から60代の未経験者1,008名が投資への不安や関心について語りました。

投資への関心の背景

調査の結果、投資に対して興味を抱く理由のトップには「将来のお金に不安があるから」との声が挙げられました。実に72.7%の人々がこの意見を持ち、次いで「貯金だけでは資産が増えない」と感じる人が48.2%、さらには「老後資金の準備をしたい」と考える人も39.9%です。これらから、単なる資産増加の手段ではなく、将来に備える手段としての投資が意識されていることが見えてきます。

投資を始められない理由

興味がありながらも実際に投資を始めていない理由は何でしょうか。調査結果によれば、最も多い理由は「まとまったお金がないから」で51.3%を占めています。他には「専門用語が分からない」という意見が42.0%、そして「信頼できる投資先が分からない」という回答も34.3%に上りました。このような実情は、資金不足が大きな心理的障壁であることを示しています。さらに、リスクに対する懸念も強く、「元本割れのリスク」との回答が71.1%を占めました。

投資を始める際に重視するポイント

投資を始める際に何を重視したいか尋ねたところ、「元本の安全性」が51.4%で最も多く、次いで「少額から始められること」が39.4%、そして「リスクの低さ」が24.2%となりました。これにより、投資未経験者が「元本を守ること」と「少額から始められる手軽さ」を求めていることが浮き彫りになりました。さらに、初回投資金額に関する質問には、70%以上が10万円未満でのスタートが妥当との回答を寄せています。

また、期待する利回りについては、一般的な投資信託に対する控えめな期待が伺え、「1〜3%未満」との回答が36.2%を占め、現実的な範囲を意識する人が多数派でした。

教育機会の不足

さて、教育面ではどうでしょうか。資産運用に対する教育を受けた経験があると答えた人は83.6%が「特に教育を受けていない」とのことで、多くの人が知識不足の状態で投資に対する関心を持っていることが判明しました。これを補うために、情報の取得方法は「友人や家族」の体験談や「動画（YouTubeなど）」が好まれているようです。このような身近で信頼のおける情報源が重視されていることが分かります。

安全な投資サービスの選び方

信頼できる投資サービスに求められる条件は「公的機関の登録・許認可がある」ことが50.6%、さらには「システムセキュリティ」と「サポートの充実」も上位に入っています。つまり、投資先の信頼性やサポート体制は投資を行うにあたって非常に重要な要素です。

まとめ

今回の調査を通じて、投資未経験者が直面する壁は明らかになりました。資金不足、知識不足、そして投資市場への不信感が主な課題です。水準の高い投資教育が求められ、信頼性のあるサービスにより、投資未経験者の不安を解消することが重要となります。

初めての資産運用を考えるなら、信頼のある「ポケットファンディング」が開かれた扉となるかもしれません。ポケットファンディングでは、1万円から始められる投資を提供しており、安心して投資を行える環境が整えられています。各種資産運用セミナーも開催されているため、ぜひお問い合わせの上、気軽に参加し、第一歩を踏み出すきっかけにしてみてください。