投資上級者が経験する投資挫折と運用改善の秘訣とは？

投資上級者の挫折経験とその後の運用改善

長年の投資経験があるにも関わらず、一度は投資を全て止めてしまった上級者の実態が明らかになりました。この調査を行ったのは、東京千代田区に位置するGlobal X Japan株式会社。彼らの調査対象は、全国の20代から60代の投資家で、まずは彼らの挫折経験と再開後の運用方針を掘り下げてみましょう。

調査の背景

2024年1月からの新NISAのスタート以降、日経平均株価は堅調に推移してきました。しかし、最近の米国株の下落や円高の影響で、投資初心者にとっては難しい局面が訪れています。こうした状況を踏まえ、10年以上の投資経験を持つ投資家にアプローチし、彼らの挫折に至った理由と、それを乗り越えた後のアプローチについて調査が行われました。

投資の挫折理由

調査結果によれば、投資を一度中断した理由としては、資産の値下がりや期待通りに資産が増えないという挫折が大きいことが分かりました。約4割が投資開始から10年以上経過してから投資を止め、特にリーマンショックのような経済的な影響が挫折に繋がったと考えられます。これに対し、再び投資を始める際は、経済的な余裕や新たな投資先が見つかることが復帰のきっかけになるようです。

投資再開後の運用方針

再開後の特徴的な変化として、運用方針において「長期目線」が強調されている点が挙げられます。約8割の人々が再開後の運用状況が良好であると感じており、この結果は示唆に富んでいます。特に、「分散投資」や「長期目標」といった基本的な運用方針の重要性が認識された結果、投資信託やETFに重きを置く傾向が見受けられます。

挫折から学んだ教訓

皆が挫折から得た教訓として、初心者へのアドバイスが挙げられます。それは、長期的な視点を持つことや、リスクを分散させるための投資について学んでおくことが重要だという点です。特に、新NISA導入の影響もあり、分散投資を考慮した運用方針を持つことは必要です。

最後に

Global X Japanの調査によれば、投資上級者は自身の経験を通じて得た知識から、「長期目線」と「分散投資」が運用の成功には不可欠だと判断しています。多くの人々が過去の挫折を学びに変え、より良い運用ができている現状は、今後の投資市場に希望をもたらすものでしょう。投資の初心者もこれらの教訓を活かし、より安定した資産形成に繋げていけることを期待しています。