シマダグループの職場つみたてNISA：奨励金で社員の資産形成をサポートする独自制度

シマダグループの職場つみたてNISA制度

シマダグループ株式会社が東京都渋谷区に本社を置く同社は、社員の金融リテラシーを高めるための一環として、職場つみたてNISA制度を導入しました。この制度では、社員が毎月5,000円の奨励金を受け取ることができるやりがいのある施策です。一見すると、素晴らしい制度に思えますが、実際にこの制度を利用している社員は55％にとどまっているという驚きの調査結果が明らかになりました。

奨励金を超える心理的ハードル

シマダグループが実施した意識調査によれば、制度を利用していない理由の多くは「何を選べばよいかわからない」という心理的なハードルが山積みです。68.6％の社員がこの理由を挙げており、「情報が多すぎて判断できない」と感じている社員も62.9％に達しています。また、損失への恐怖から手を出せないという社員も45.7％存在していました。このように、単に奨励金が支給されるだけでは行動を促すには不十分なことが浮き彫りになりました。

金融リテラシー向上を目指したセミナー開催

この課題に対処するため、シマダグループは2026年7月に社員向けの金融教育セミナーを開催。このセミナーには79名の社員が参加し、実際にその効果を計測するための追跡調査も行いました。セミナーの結果、81.0％の参加者が「お金に対する不安が軽減した」と回答し、94.9％が次の具体的な行動を決定できたと報告しています。特に、参加者からは「家計の見直し」「職場つみたてNISAの確認」「積立額の検討」といった具体的な行動意欲が示され、情報整理による判断支援が行動につながることが確認されました。

実践的な学びとポジティブな参加者の声

セミナーの内容は大きく、経営層からのメッセージ、経済専門家による講義、そして社内メンバーによる具体的な活用事例の紹介がありました。経営層からは、社員たちの「経済的不安」に対する思いやりが語られ、専門家によるセミナーでは脳科学や心理学を取り入れた独自メソッドが紹介されました。

参加者の声も前向きで、初めての人でも理解しやすい内容だったとの意見が多く寄せられ、「帰宅したら証券口座を開設したい」と考えるようになった方もいました。このように、具体的な行動を促すセミナーは、社員たちに自信を与えたのです。

これからの展望

シマダグループでは、今後も金融教育を通じて社員のスキル向上を支援する方針を持っています。資金的な支援とともに、知識的な支援も行うことにより、社員の不安を解消し、より安心して長く働ける環境を作り上げていく計画です。セミナー後には、状況のフォローアップも行い、実際の行動状況やその所感を地道に検証していくことも大事です。

このような取り組みを通じて、シマダグループは未来の資産形成支援に新たな風を吹かせ、社員だけでなく、企業全体の成長をも視野に入れた戦略を続けていくことでしょう。