30～40代ビジネスマンの資産運用状況を徹底分析！

Global X Japan株式会社が実施した調査によると、30～40代ビジネスマンにおける資産運用の実態が鮮明になりました。本記事では、その調査結果をもとに、現状の資産運用に対する評価や、成功するためのポイントを詳しく見ていきます。

調査概要

2025年2月10日から11日にかけて、全国の30～40代の投資経験があるビジネスマン329名に対して行われたこの調査。調査の目的は、自己評価を通じて資産運用の実態を把握し、特に「ポジティブ組」と「ネガティブ組」を比較することにありました。

資産運用の評価と傾向

調査結果によると、自己評価が60点以上の「ポジティブ組」は全体の約4割にとどまりました。一方で、多くのビジネスマンが現状に満足していないことが明らかになりました。これは、昨今の株高の影響を受けた結果とも考えられます。

ポジティブ組の特徴

「ポジティブ組」に属するビジネスマンの特徴として、安全資産を半分以上保有する傾向があることが挙げられます。対して、「ネガティブ組」はリスク資産の比率が高いことがわかりました。リスクを取ることが評価の厳しさに繋がっているのかもしれません。

ポジティブ組は、投資信託やETFを活用しながらポートフォリオを構築している点も興味深いです。具体的には、投資信託に関しては75.8%、ETFの利用は31.1%に上りました。

投資スタイルの傾向

さらに、ポジティブ組の83.3%が長期保有を実践しており、72.7%は分散投資を心がけています。これに対し、ネガティブ組はそれぞれ62.9%、59.4%であり、ポジティブ組の方が明らかに長期的な視点を持った運用を行っています。長期保有と分散投資の実践が、運用結果にポジティブな影響を与えているのでしょう。

投資にかける時間

興味深いことに、ポジティブ組の約8割が投資のために日々費やす時間は1時間未満です。多忙なビジネスマンにとって、時間の確保は難しい中でも、長期保有と分散投資を行っていることから、計画的に運用を行っていると言えます。

まとめ

Global X Japanが提供する調査を通じて見えてきたのは、30～40代ビジネスマンの資産運用において、ポジティブ組が確立した投資スタイルや推奨投資テーマです。資産運用の成功には、長期保有と分散投資が必須であり、また市場の動向を見逃さない姿勢も重要です。

今後、資産運用を始める方々が参考にできる有効なデータとして、本調査結果は役立つことでしょう。Global X Japanは、今後さらに多様な金融商品を提供することで、投資家の方々をサポートしていくことを目指しています。