個人投資家調査が示す2026年の資産運用トレンドと課題

ソーシャルバンクZAIZEN株式会社が実施した投資実態調査によると、2026年の個人投資家はどのような傾向を持っているのか、そしてどのような課題に直面しているのかを明らかにしました。

調査概要と背景

調査は2026年3月26日から27日の間、20歳から70歳までの投資をしている男女1,010人を対象に行われました。近年の物価上昇や新NISAの開始が、個人の資産運用への関心を高めていることが背景にあります。しかし、相場の変動が激しい中、多くの投資家が「正しい情報がわからない」と感じる状況も浮かび上がりました。

投資の始まりとその要因

調査結果によると、約46%の人が2007年以前から投資を始めており、資産形成に長期的に取り組んでいることが分かりました。投資を始めた理由としては、「将来の資産形成」と「老後資金への不安」が主要な要因であり、特に資産形成への意識が強くなっています。家族や親族の影響も約21%の人が感じており、周囲の助言が投資へのステップを後押ししていることが伺えます。

情報収集の手段

投資家がどのように情報を収集しているかという問いに対して、47.6%が「ネットニュース」を利用していると回答しました。次いで証券会社のレポートやテレビの経済番組も人気で、特に情報収集は日常的に行われていることが分かります。手軽なネットニュースが、投資判断の基盤になっているようです。

現行の投資状況

現在の投資内容に関する質問には、72.1%が「国内株式」に投資していると答え、62.4%が「投資信託」を選んでいます。これにより、個人投資家の資産形成は主にこの二つを基盤にしていることがわかりました。

投資結果と課題

全体の利回りに関しては、30.3%の人が3〜6%未満と回答。理想の利回りとしても同様の結果が得られており、実際の運用結果と目標との間にギャップが存在しています。特に「売却タイミングの判断が難しい」という課題が37.6%に上り、相場の変動に悩む声は多いことがわかります。

投資サービス選定の重視点

投資家が投資サービスを選ぶ際には、59.8%が「手数料の安さ」を重視し、続いて運営会社の信頼性が42.1%でランクインしました。資産をどこに預けるかは投資家にとって大きな問題であり、安全性と透明性が期待されていることが見受けられます。

理想的な業者の条件

信頼できる運営会社の基準としては、長期安定性、運用実績の公開、および安定した財務基盤が重視されています。これは、短期的なコストよりも長期間の信頼構築が重要視されていることを示しています。

将来の投資先の展望

2026年度に興味のある投資分野としては、50.7%が「国内株式」、42.1%が「投資信託」を選択。海外の投資先も関心が高まっており、分散投資への意識が強まっていることが窺えます。

まとめ

今回の調査は、長期的な資産形成が求められている中で、投資家の実際のリターンや情報収集の重要性、課題に迫りました。今後、投資家が安心して資産運用を行えるためには、運営会社の信頼性や透明性がますます重要になるでしょう。

ソーシャルバンクZAIZENが提供する「PocketFunding」は、信頼できる資産運用サービスとして、その選択肢の一つとなり得るでしょう。初心者から経験者まで幅広く支援するオンラインセミナーも開催されていますので、投資の第一歩を考えている方にはぜひ参加していただきたいです。