ウェルスナビ、2024年の市場変動に対するパフォーマンス調査結果を発表

2024年8月の市場変動とウェルスナビのパフォーマンス

日本国内で最も預かり資産が多く、運用者数もトップのロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」を展開するウェルスナビ株式会社は、2024年の市場下落に際し、その運用パフォーマンスを分析しました。特に、7月から8月にかけての急激な相場変動が焦点となります。

2024年7月11日、日本の日経平均株価が史上最高値に達し、その後の8月5日には史上最大の下落を記録しました。この激動の1か月間におけるウェルスナビのパフォーマンスを調査した結果、株式・債券・金・不動産を組み合わせることで、より小幅な資産価格の下落を実現できたことが明らかとなりました。

資産を分散することの意義

ウェルスナビが提唱する資産の分散投資は、リスク管理の重要な手法です。特に、急落相場においては株式のみならず、債券や金、不動産といった異なるアセットクラスに投資することで、資産の下落率を抑える効果があります。このようなアプローチによって、短期的な市場の変動に一喜一憂することなく、安定した運用が可能になります。

2024年8月の市場の調査結果によれば、ウェルスナビの利用者の99％以上が、相場の急落時にもかかわらず出金を行わずに投資を続けました。これは、多くの投資家が短期的な変動を乗り越え、なぜ資産の分散が重要かを理解しているためと考えられます。

分散投資の具体的な運営

ウェルスナビでは、約50カ国から12,000を超える資産に自動的に分散投資を行っています。この自動化されたシステムにより、利用者は投資に関して手間をかけずに、長期的な視点で資産運用を行うことが可能です。ロボアドバイザーの強みは、テクノロジーを活用することで手間なく、多様な資産に投資できる点です。

また、ウェルスナビの運用アルゴリズムはホワイトペーパーが公開されており、その透明性にも重きが置かれています。これにより、ユーザーは自身の投資がどのように管理され、どのような利益を生む可能性があるのかを理解しやすくなっています。

将来に向けた資産運用の重要性

長期的に投資を続けるためには、相場の変動に惑わされず、計画的に資産運用を行うことが不可欠です。ウェルスナビでは資産を分散することで、短期的なリスクを軽減し、より安定した成長を目指すことが出来ます。そのため、利用者は「リスク許容度」に応じた運用プランを選択することができ、自らの資産の目標に向かって進むことができます。