自社株保有者154人調査、含み益と税金への意識が焦点に

合同会社LISが運営する富裕層向け資産運用メディア「AFFLUENT THEORY」において、2026年に実施した調査である自社株保有者154人の意識や実態が明らかになりました。この調査の目的は、自社株や持株会、ストックオプションを保有する会社員の実態を把握し、それに関連する課題を洗い出すことでした。

1. 調査の背景

近年の半導体市場の好況を背景に、多くの会社員が予想外の資産を得ていると言われています。特に、日本経済新聞が報じたように、キオクシアホールディングスの社員たちが1人ひとりの株式資産を10億円以上保有するようになったのはその一例です。一般社員にもストックオプションが付与され、これが株価上昇と結びつく形で、会社員の資産の急増が目立っています。

2. 調査結果の概要

合同会社LISによるこの調査は2026年7月22日から27日にかけて行われ、30歳以上の自社株保有者154名が対象です。その結果、57.8%の人が自社株の評価額が「増えた」と回答し、うち16.2%は「大きく増えた」と答えていました。

しかし、含み益を得たものの、27.3%の人々が「使い道に悩む」、19.5%は「税金が心配」と感じていることがわかりました。また、資産管理会社の存在を「知らない」と答えた人は28.6%、専門家へ相談したことがない人は41.6%に達しました。

3. 含み益に直面している課題

調査からは、評価額が増えたにも関わらず、税金や資産管理についての認識が乏しいことが明らかになりました。具体的には、税金や手取り額に対する理解が不足している人が約2割おり、相談を行ったことがない層も存在します。これは、自社株の評価額の増加に対し、適切なアドバイスを受ける体制が整っていないことを示します。

4. 資産管理会社への理解不足

資産管理会社とは、株式などの資産を効果的に運用するための選択肢ですが、調査によりこのサービスを「知らない」と答えた人が多いことが分かりました。証券担保ローンに関しても、名詞は知っていても内容を理解している人は少なく、資産の運用についての情報が不足しているという実態が浮き彫りになっています。

5. 専門家への相談の必要性

調査中、専門家に相談したい意向があると答えた人は41.6%。その理由は、76.6%が「税金を抑えたい」とし、71.9%が「資産を分散したい」と述べています。これらの結果から、多くの自社株保有者が自身の資産の運用について深刻な悩みを抱えていることが分かります。

6. まとめ

今回の調査は、自社株を保有する会社員が増加する中で、税金や資産管理の理解が追いついていないという実態を明らかにしました。株価上昇に伴う含み益があるにもかかわらず、それをどのように活用するかが不透明な人々が多く見受けられます。今後、資産運用や税金に関する専門的な相談の場を提供する必要性が高まってくるでしょう。自社株を持つ企業の数が増える中で、適切な情報提供が急務です。今後も公式ウェブサイトや調査結果を通じて、より多くの情報を発信していく所存です。