高齢者の資産運用に関する意識調査：何を重視する？

高齢者の資産運用に関する意識調査

最近、アドバイザーナビ株式会社が行った調査では、60代と70代の241人を対象に老後資金の取り崩しと運用に関する意識が浮き彫りになりました。この調査によると、参加者の51.5%が老後の資金運用で「増やし方」に関心を持っており、一方で「使い方（取り崩し方）」への関心は17.4%と少数派でした。特に取り崩しについては、具体的な情報を探すことが難しいと感じる人が多いことが分かりました。

調査結果の概要

調査結果の中では、増やし方に関する情報は簡単に見つけられるとされている一方、使い方の情報は見つけにくいという意見が48.5%を占め、「使い方が見つけやすい」と答えたのはわずか9.5%でした。これは多くの高齢者が実際の資産管理に困難を抱えていることを示しています。

検索キーワードの傾向

老後にお金を少しずつ使っていく方法を探す際に最も多く使用された検索キーワードは「老後資金使い方」で、66.0%の回答者がこの言葉を選びました。一方で「取り崩し」というキーワードは37.8%であり、前者の約1.7倍の差があります。このことから、多くの高齢者がより具体的な情報を求めていることが見えてきます。

知らない用語が多い実態

さらに、老後資金に関連する用語をどれほど知っているかを尋ねたところ、「資産寿命」という言葉を知らない人が56.4%にも上りました。その他の言葉、「4%ルール」や「デキュミュレーション」に関しては、それぞれ74.3%と90.0%の人が聞いたことがないと答えています。このことは、情報提供の必要性と、より多くの方に分かりやすい形で伝えることの重要性を強調しています。

主な情報源

調査対象者がこの一年で得た老後資金に関する情報源として最も多かったのは「インターネットの記事・ニュースサイト」で63.5%という結果でした。次いで「テレビ・ラジオ」が51.5%と続きますが、専門家であるIFAやファイナンシャルプランナーを利用した人はわずか2.1%にとどまりました。これもまた、IT技術の発展を背景にした新しい情報収集のスタイルを物語っています。

実際の相談に対する思い

参加者の中には今後の資金の取り崩しに不安を抱えている人も多く、現在は資金を取り崩していないが、将来的に必要が生じる前に効率的な運用方法を調べたいとの声もありました。高齢者の中には、年金生活に入ってからの支出の見込みが立たず、不安を感じているという意見も見受けられます。

結論

今回の調査を通じて、高齢者層の多くが資産の増やし方には興味を持っているものの、取り崩し方については十分な情報が得られず、実際の資産運用に課題を感じていることが明らかになりました。今後は、彼らが必要とする情報をより分かりやすく提供していくことが求められます。これらの顧客の声を基に、アドバイザーナビでは無料のIFA面談や地域密着の情報提供を行っています。