#RSP #United BM Wealth #投資ポートフォリオ

上場資産運用会社「United BM Wealth Limited」の運用実績

2026年2月、United BM Wealth Limitedが最新の運用実績を公表し、特に注目されたのがそのUSポートフォリオの成績です。このポートフォリオは、同社のファンドマネージャーによって構築されており、2026年1月の投資リターンは+11.86%という高い数字を記録しました。これにより、直近1年の累積リターンは66.55%、さらに運用開始時期からの累積リターンは91.39%に達しました。この数字は、投資元本の約65%を1年間で回収したことを示しています。

市場環境の変化

しかし、この良好な成果の裏には不安定な市場環境が存在しました。特に、1月下旬から2月上旬にかけて市場は未曾有の出来事に見舞われました。ポートフォリオに組み込まれていた金が大幅に下落したことが大きな要因です。この背景には金価格の高騰から銀への余剰資金のシフト、そして銀の急売却があり、その結果として金の価値が疑問視される状況が生まれました。

さらに、米国株市場にも波紋が広がりました。トランプ氏とパウエル氏が利下げ見送りを発表した影響で、S&P500とナスダックが歴史的な暴落を記録し、50日移動平均線を下回る事態に。その中で特筆すべきは、ダウ平均とS&P500の逆相関関係が強まったことです。これは21世紀に3度だけ見られた現象で、その乖離はこれまでで最も顕著でした。

今後の戦略

ファンドマネージャーは、今後の戦略として、テック銘柄の除外を視野に入れています。このままテック株が反発しない限り、ポートフォリオから20%を占める米テック銘柄を外すことを考慮しているのです。理想的には新興国株やRussell、またはダウの比率を増やすことを模索しています。過去のデータによれば、Russellが年初に好調な年は、S&P500が70%以上の確率でマイナスになる傾向があります。

RSP商品の特徴

United BM Wealth Limitedでは、多くの顧客が積立商品「RSP（Regular Savings Plan）」を利用しています。RSPは同社の主力商品であり、契約者は自らの積立期間や額を設定し、IFAが運用を行う仕組みです。この商品は350種類以上のファンドから選べ、3つのボーナスが付くことで安定した複利運用を実現できる可能性があります。特筆すべきは、契約者自らが運用するのではなく、IFAに運用を任せる点です。

RSPの商品詳細には以下のような特徴があります。

• - 積立期間：5〜25年（1年単位）
• - 運用期間：契約後から99年まで
• - 初期口座期間：18〜24ヶ月（積立期間によって異なる）
• - 支払方法：クレジットカード（VISA・Master Card・American Express可能）
• - 積立通貨：日本円、米ドル、ユーロ、香港ドル、豪ドル、英ポンド、スイスフラン
• - 積立頻度：月払い、四半期払い、半年払い、年払い
• - 最低積立額：月31,000円（積立年数が10年未満の場合は2倍必要）
• - 最低引き出し額：38,750円
• - 最低口座残高：775,000円

まとめ

United BM Wealth Limitedは、「日本人口の1%に正しい金融教育を届ける」ことを目標に、オフショア投資や資産形成に関するサポートを行っています。顧客に対して、公平な情報提供を行うことが同社のポリシーです。資産形成に不安を感じている方は、同社の公式LINEを通じて『オフショア投資マニュアル』や有用な資料の無料配布をぜひ利用してください。初回は資産形成に関する相談を無料で行っているため、興味のある方はこの機会にぜひ問い合わせをしてみてください。

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Wiki3: RSP United BM Wealth 投資ポートフォリオ