FATFが2026年2月のプレナリーで声明を発表し高リスク国を特定

FATFが高リスク国を特定した声明について

令和8年（2026年）2月24日、金融庁が重要な発表を行いました。これは、金融活動作業部会（FATF）の2月全体会合において採択された声明についてのものです。この会合では、資金洗浄やテロ資金供与対策において、非協力的な国や地域が特定され、いわゆる「行動要請対象の高リスク国・地域」と「強化モニタリング対象国・地域」が公表されたのです。

FATFの使命と役割

FATFは、国際的な資金洗浄やテロ資金供与の防止を目的として設立された組織であり、各国に対して様々なガイドラインを提供しています。また、年に数回全体会合を開催し、その際に各国の取り組みを評価し、必要な措置を提言しています。これにより、国際的な金融システムの安全性を高めることを目的としています。

声明の内容

今回発表された声明には、以下の2つの重要な要素が含まれています。

1. 行動要請対象の高リスク国・地域
これは、資金洗浄やテロ資金供与に対する国際基準を順守していないと見なされた国や地域を含みます。これらの国は、FATFの求めに応じて、具体的な行動計画を策定し、改善に向けた努力を行うことが求められます。

2. 強化モニタリング対象国・地域
こちらは、資金洗浄対策が必要とされる国ですが、行動要請対象とは異なり、全面的な制裁の対象とならず、支援を受けつつ改善を目指す国々です。これらの国は、FATFの指導の下で定期的なレビューを受け、進捗状況が確認されます。

過去の声明との比較

FATFは、以前から定期的に声明を発表しており、過去10年以上にわたっても多くの国が高リスクとして名指しされています。これにより、金融機関はどの国との取引がリスクを持つかをより明確に理解でき、その結果として取引の透明性が向上します。

今後の展望

今回の声明を受けて、金融庁はさらに充実した監視体制を整えることが求められます。また、企業や金融機関は、これらの国との取引に際し、より慎重になることが期待されます。このような取り組みが、国際社会における金融リスクを軽減する大きな一歩となるでしょう。

まとめ

FATFによる声明は、国際的な金融活動における透明性と安全性を維持するための重要なステップです。金融庁の発表を受けた本声明は、日本国内外の金融機関にとっても大きな意味を持ち、今後の金融ビジネスに対する影響が注目されます。金融機関の皆様には、今一度、国際的な規制への対応を強化し、リスクマネジメントを徹底していただきたいと思います。