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資産運用の現状：40代・50代の意識調査結果から見える未来

2025年11月27日、メットライフ生命保険株式会社が実施した「全国47都道府県大調査2025」によって、資産運用に関する日本の40代と50代の現状が浮き彫りになりました。対象は全国の20代から70代の男女約14,100人です。調査の結果、多くの人々が共通する課題を抱えていることが明らかになっています。

1. 資産運用に対する意識の変化

調査により、40代や50代の多くが資産運用の必要性を感じている一方で、行動には躊躇いが見られることが判明しました。特に、40代の約30%と50代の約40%が「資産運用を行っていない」と回答し、今後も運用するつもりはないとしています。しかし、老後生活や年金に対する不安を抱える多くに対し、資産運用を実施しないとのギャップが存在しています。

2. 不安要素とその原因

さらに調査を深く掘り下げると、リスクや収入に対する不安が資産運用を行わない理由となっていることがわかりました。年齢が上がるにつれ、「損失を恐れる」「資金が不足している」といった声が増えているのです。相場の変動や昇給の実感のない状況が、さらに彼らの意識を暗くしています。

3. 40代のポジティブな視点

一方で、興味深いのは40代層の前向きな姿勢です。約70%以上が「金融知識を増やしたい」と考え、さらに約30%はNISAの利用を増やしたい、または新たに始めたいとの意向が見られます。これは、50代との意識の違いを示しており、希望を持ちながらも現実を直視する姿が印象的です。

4. 50代が抱える現実的な課題

対照的に、50代は老後の準備や親世代の介護が迫っているため、資産運用に対する意欲が低くなっています。この世代にとって、資産運用は遠い未来の問題ではなく、すぐに解決しなければならない現実の課題とも言えます。

5. 井戸美枝氏のアドバイス

ファイナンシャルプランナーの井戸美枝氏は、「早めの備えが重要」としつつも、年代によって必要な行動が異なると指摘します。特に50代は、老後の準備と親の介護を考慮し、家族と明確に話し合うことが推奨されています。

6. 知識を得ることの重要性

本調査の結果は、年代ごとの意識の違いを明確にし、今の世代が直面している課題を浮き彫りにしています。また、NISAや資産形成について積極的に学ぶことが将来の不安を軽減する一因となるでしょう。

7. 結論

メットライフ生命は、「全国47都道府県大調査2025」により、資産運用を取り巻く社会情勢の変化や人々の意識を明らかにしており、今後の施策に対する参考として活用されています。今後も、世代間のギャップを埋める取り組みが求められています。

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