2024年資産運用相談先の選び方とその重要性について

最近のアドバイザーナビ株式会社によるアンケート調査では、資産運用に関する相談先として最も選ばれているのは「家族や友人」であり、その割合は43.6%となりました。これは、特に気軽に相談できる相手として家族や友人の存在が重要視されていることを示しています。

相談前の準備

資産運用に相談する前に、準備しておくべきこととしては、「資産運用に回せるお金を計算しておくこと」が29.7%、続いて「資産運用の目的を明確にすること」が26.7%となりました。運用を始める前に自分の資産状況をしっかり把握し、どの資産を運用に回すかを選び、目的を具体化することが成功の鍵であることが分かります。旅行や新居購入、老後資金など目的ごとに明確にしておくことで、運用計画が立てやすくなります。

重要視される点

相談先を選ぶ際に重視される点としては、「資産運用の知識の豊富さ」が56.4%、次いで「相談しやすさ」が55.9%という結果が出ています。これは、専門的かつ正しい情報を持った担当者へのニーズが高まっていると同時に、自分の話をよく聞いてくれる傾聴力も必要であることを意味します。

相談の注意点

相談を行う際の重要な注意点としては、「最終的には自分で判断すること」が68.7%の多数から挙げられています。アドバイザーの意見をそのまま受け入れるのではなく、自らの考えを持って受けたアドバイスを基に最終的な判断を行うことが、資産運用の成功には不可欠です。

結論

今回の調査から、資産運用における相談先では家族や友人、SNSなど、信頼のおける情報源が重視されています。また、相談前には自身の資産状況や運用の目的を整理することが重要であると分かりました。資産運用の成功には、適切な相談先を選び、十分な準備を行った上で、自身でもしっかりと予測や判断を行うことが求められるのです。