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Finatext、変額保険向けのロボアドツールを開始

株式会社Finatextは、変額保険および変額個人年金保険向けに特化したロボアドバイザーツール『Inspire 変額ロボアド』を本日より提供することを発表しました。この新しいツールは、金融サービスを提供する保険事業者がコストを抑えつつ、迅速に独自のロボアドサービスを構築できるよう設計されています。

背景と目的

近年、資産形成への関心が非常に高まっており、変額商品はそのニーズに応える形で人気を集めています。しかし、これらの商品は投資運用に不慣れなお客様にとって分かりづらく、また、変額商品の販売に精通していない募集人にとっても、個別のお客様に適したポートフォリオを提案することは難しいという問題が存在します。

Finatextグループは、他社と連携しながら様々なデジタル金融サービスを展開してきた実績があり、その知識と経験を活かして、変額商品の普及を促進する狙いがあると言います。

『Inspire 変額ロボアド』の機能

この新しいロボアドバイザーは、以下の4つの主要機能を提供します：

1. リスク許容度の把握

お客様のリスク許容度を測るために、Finatextが用意した質問を通じて適切な評価を行います。これにより、お客様のニーズに合ったアドバイスが可能になります。独自にカスタマイズすることもできるため、保険事業者は自身のビジネススタイルに適合した形で利用できます。

2. モデルポートフォリオの提案

お客様のリスク許容度を基に、適切な特別勘定（ファンド）の配分を提案し、過去の運用実績に基づいた将来のシミュレーション結果を表示します。これにより、視覚的に運用の成果を確認できるようになります。

3. シミュレーション結果の共有

作成したシミュレーション結果は、お客様がスマートフォンからいつでも確認できるように共有されます。これにより、常に最新の運用状況を把握できるのがポイントです。

4. お客様の管理・通知（オプション機能）

お客様のシミュレーション情報を管理画面から参照し、リマインド通知を送る機能をオプションで提供します。保険事業者は、お客様に対して的確なアプローチが可能になります。

今後の展望

Finatextは、今後『Inspire 変額ロボアド』をSaaS型デジタル保険システムの重要機能として追加し、契約管理の仕組みと連携させることを予定しています。これにより、変額商品の検討から申し込みまでのプロセスを一貫して提供し、よりスムーズなサポートが実現できます。

お問い合わせ

『Inspire 変額ロボアド』に関する詳しい情報は、株式会社Finatextの担当者までお問い合わせください。

• - E-Mail: [email protected]

会社概要

株式会社Finatextは、フィンテックを通じて新たな金融サービスの創出を目指す企業であり、ユーザー視点から金融の可能性を広げています。組込型金融の実現を目指し、未来の金融インフラを構築しているFinatextグループの中核を担っています。

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