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海外積立保険「RSP」で資産形成を加速する新戦略

United BM Wealth Limitedは、特に投資家に最適な資産運用法として、積立型商品「RSP」に「スマート・リバランス戦略」を導入します。この戦略は、ポートフォリオにテクノロジー、ゴールド、債券の3つの資産クラスを組み合わせることで、安定した成長を求めています。

1. スマート・リバランス戦略とは？

スマート・リバランス戦略は、各資産の成長特性を生かしながら、リスク管理を行う手法です。テクノロジーファンドは過去20年間にわたって高い成長率を記録しており、その特性を活かすことで、長期的な資産形成を促します。このファンドはボラティリティが高いため、適切なタイミングでの購入・売却が鍵となります。

一方、ゴールドは株式市場とは異なる動きをするため、特に市場が不安定な時に価値が維持される傾向があります。これにより、実際の資産価値が減少するのを防ぐ助けになります。また、債券は一般的に価格変動が少なく、ポートフォリオ全体のリスクを低減する役割を果たします。これらの資産をバランスよく配分することで、安心して資産形成を進めることが可能です。

2. 無料・無制限のファンドスイッチング

RSPでは、スマート・リバランス戦略の中心であるファンド間のスイッチングが無料かつ無制限で可能です。これにより、利用者は市場の変動に応じて気軽にリバランスを行えるため、資産形成の効率が格段に向上します。リバランスを行う際に発生する売買手数料や課税がないため、コストによる負担を軽減できる点も大きな魅力です。

3. 多様なポートフォリオ配分

契約者は、自身のリスク許容度に応じた3つのポートフォリオから選択することができます。各モデルには以下のような配分が設定されています。

• - 積極型：テクノロジー60%、ゴールド25%、債券15%
• - 標準型：テクノロジー50%、ゴールド30%、債券20%
• - 安定型：テクノロジー40%、ゴールド30%、債券30%

リバランスのルールも明確に定められており、毎月の積立投資に応じて自動的に資産が配分されるほか、四半期ごとに定期的な調整が行われます。また、ポートフォリオの配分が目標から±10%以上乖離した場合には、即座に調整を行う仕組みです。

4. RL360°の魅力

RL360°は、イギリス王室属領マン島に拠点を置く、信頼性の高い生命保険会社です。最低積立額が月31,000円で、積立期間は5から25年のブランケットで、ライフプランに合わせた自由な選択ができます。また、約350種類のファンドから最適な組み合わせを選ぶことで、個々の投資目標に合ったポートフォリオを構築することが可能です。

5. 資産形成の新たな道

円安やインフレが進む中、ユナイテッドBMウェルスリミテッドは、日本人向けにオフショア投資の契約手続き支援や資産形成のアドバイスを行っています。即戦力となる知識を身につけるため、定期的に「知って得するお金の話」といった勉強会や個別相談会を開催し、実践的な情報を提供しています。特に個別相談会では、円安やインフレに対する不安解消のために、具体的なアドバイスが受けられます。

海外投資は安定した資産形成のための有効な手段です。資産形成に興味がある方は、ぜひ一度お問い合わせください。

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