FOLIO、AI投資でのポートフォリオ最適化を実施し資産の分散を強化

FOLIO、AI投資における投資配分の変化を発表

株式会社FOLIOは、2025年6月27日にAI投資サービス「ROBOPRO」の投資配分を更新したことを発表しました。この変更により、ハイイールド債券が新たにポートフォリオに加わり、不動産を中心にした6資産構成が明らかになりました。具体的には、投資先の比率は不動産、米国株式、ハイイールド債券、金、先進国株式、新興国株式の順となります。

投資配分の背景とAI予測の考察

AIによる投資配分の変更は、各資産のリターン予測に基づいて行われました。不動産や米国株式の見通しが良好である一方で、債券や金は相対的に劣後する傾向を示していました。そのため、FOLIOはポートフォリオの最適化を行い、株式資産の比率を減少させる一方で、不動産の比率を増やしました。

加えて、見通しが良好であったハイイールド債券を新たに組み入れることで、全体的なリスクを分散する戦略が採られたのです。このアプローチにより、株式資産の割合が減少したものの、全体の投資の積極性は維持されています。

資産のダイナミズムを強化するための新たな方針

今回の投資配分の見直しは、前年からの傾向や市場動向を総合的に分析した結果引き出されたものです。FOLIOは、5月に続いて6月も不動産の比率を増加させましたが、各国の株式市場や金など、安全資産が緩やかに上昇する中で相対的に出遅れ感が強い不動産に注目をしたとされています。

このように、投資環境の中で新たな機会を捉え、リスクバランスを確保することがFOLIOの持ち味です。さらに、AI予測に基づく合理的な投資判断を駆使し、投資配分を月次で見直すプロセスによって市場の動向に敏感に反応しています。

一方、具体的なハイイールド債券の組み入れによって、過去の資産構成と比較しても、より安定したBtoC資産とBtoB資産のバランスが形成されることが期待されています。この新たな構成は、市場の変動によるショックを和らげ、リスクを分散させながらパフォーマンスを最大化するための重要なステップです。

未来志向の金融ソリューションを目指すFOLIO

FOLIOは「明日の金融をデザインする」をミッションに掲げ、AIを駆使した投資戦略を多角的に展開しています。特に、AIによる先行指標の分析を通じて、マーケットデータを集約したノウハウを構築し、将来の市場を見据えたサービスを提供していきます。

また、FOLIOが開発したAI投資ノウハウは、他の金融機関の投資サービスにも応用されており、SBI証券や愛媛銀行、足利銀行と提携することで、新たな投資戦略の構築を積極的に進めています。今後も、FOLIOは高い技術力を基に、社会のニーズに応える金融ソリューションを追求していくでしょう。

まとめ

このように、FOLIOはAI投資「ROBOPRO」を通じて、先進的な投資判断を行い、市場環境に合わせた柔軟な配分変更を実施しています。投資家にとって、資産のダイナミズムを高めるための新しい選択肢として、今後も注目される存在となることでしょう。さらに詳しい情報はFOLIOの公式サイトで確認できます。

ROBOPRO詳細はこちら

株式会社FOLIOの情報は、以下のリンクからご覧いただけます:
公式ウェブサイト