家族名義の口座と生前贈与に関する調査結果が示す新たな知識の重要性

調査背景

最近、家族名義の口座や生前贈与に対する意識を探る調査が行われました。この調査は、ベンチャーサポート相続税理士法人が実施したもので、金融資産を管理している60歳以上の男女を対象にしたものです。調査結果は、家族名義の口座の利用実態や生前贈与を行う際の認識のギャップが浮き彫りにされ、特に相続税に関する理解不足が明らかになりました。

調査結果の概要

調査によれば、約70%の人々が家族名義の口座を持っていると回答しており、その多くが子ども名義の口座を開設していました。その目的としては、お年玉や教育資金、結婚祝いなどの用途が多いことが分かりました。また、家族名義の口座を開設した際に、その口座の存在を子どもや孫に知らせている人は91.1%に上りました。

未知に留まる相続税の課税対象

驚くべきは、約40%の人々が家族名義の口座が相続税の課税対象になることを認識しておらず、相続税に対する知識の不足が見え隠れしています。このことから、相続税に関する教育や啓蒙活動が急務とされます。

贈与契約書の作成の欠如

さらに、家族名義の口座に関する調査では、贈与契約書を作成している人は僅か10%にとどまっており、実際の贈与に関する法的手続きが行われていないことを示唆しています。贈与契約書がなければ、後々のトラブルを引き起こす可能性もあるため、この点も見過ごせません。

生前贈与の意識

生前贈与についても同様の傾向が見られました。全体の約10%が生前贈与を行ったことがあるものの、68%は一度も行ったことがないという結果でした。また、110万円以下の暦年贈与を検討したことがある人は80%近くに達しました。これは贈与税の課税を避ける手段として一般的ですが、その意識が高まりゆく中で、正しい知識を持つことが大切です。

調査結果からの教訓

これらの調査結果から言えることは、家族名義の口座の利用や生前贈与に対する関心は高まっている一方で、相続税や贈与に関する法律についての認知が依然として不十分であるということです。これに対処するためには、専門家による教育やサポートが求められます。特に、相続や贈与を円滑に行うためには、正確な知識と手続きが必要不可欠です。

まとめ

この調査を受けて、家族名義の口座や生前贈与に関する正しい情報を普及し、相続税に対する理解を深めることが重要です。家族の未来を守るために、自身の資産管理において責任を持つことが求められます。これからも継続的に情報を収集し、学び続ける姿勢が大切です。家族のために、そして次世代のために、適切な知識を身につけていきましょう。