北洋銀行が採用した法人調査の新たなデジタルソリューションとは

北洋銀行が導入した法人調査の新戦略

近年、金融機関においては、マネー・ローンダリングや不正利用対策がますます重要視されています。そのため、国際基準に則った迅速かつ高水準なコンプライアンス対応が求められています。そこで注目を集めているのが、シンプルフォーム株式会社が提供する法人調査の自動化プロダクト「SimpleCheck」です。

北洋銀行の取り組み

株式会社北洋銀行は、業務効率化を実現するために、シンプルフォームの「SimpleCheck」を取り入れました。このシステムは、全国に存在する500万の法人に関する定性情報を簡単に収集・分析できるもので、通常は数日かかる情報収集をわずか30秒で完了させるという驚きの速さを誇ります。これは、金融サービスを利用する法人に対して、迅速かつ精度の高い審査が求められる中、特に有効です。

導入の背景

近年、金融犯罪は複雑化・巧妙化しており、金融機関はその対応を一層強化する必要があります。北洋銀行では、顧客の利便性向上と不正利用の防止を両立させるために、高度な審査水準を保持する体制の整備が求められていました。このような背景から、「SimpleCheck」の導入が決定されたのです。

取り組みの実現可能性

この技術は、北洋銀行が持つ内部情報とシンプルフォームが収集した独自データを組み合わせることで、法人に関する情報を多角的に解析します。その結果、これまで検知できなかったリスク情報を把握することが可能になり、不正取引の検知精度が向上します。これにより、金融機関におけるマネー・ローンダリングを初めとする金融犯罪への対策が強化され、安全な取引がより確実に実現されるでしょう。

サービスの概要

シンプルフォームは、法人に関する定性情報を収集し、データベースを構築してきました。このデータを活用した「SimpleCheck」や「SimpleMonitor」という製品を提供しています。「SimpleCheck」は、法人名を入力することで、瞬時に情報を収集し報告するシステム。一方で「SimpleMonitor」は、対象法人を常に監視し、重要な情報に変化があった場合に自動で通知する機能を持っています。

結論

シンプルフォームの取り組みは、金融業界におけるデジタル化の先駆けとなるものです。今後も、法人取引における審査業務の非対面化を進めながら、金融犯罪対策の実効性向上に寄与していくことが期待されます。北洋銀行もこの流れに乗り、より良い金融サービスの提供を目指していくことでしょう。今後の展望にも大いに注目したいところです。

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