FOLIO、AIを駆使した投資配分の最適化を実施し新展開へ

FOLIOが最適化した投資配分の概要

株式会社FOLIO（東京都千代田区）は、2025年9月30日付で月一回実施する投資配分の変更を行いました。投資の見通しを改善させた米国株式および新興国株式に注目し、これを中心に構成された新しい8資産ポートフォリオが形成されました。

新しい投資配分の特徴

今回の配分変更には、米国株式と新興国株式が大きく含まれており、最も高い比率を占めています。具体的には、米国株式、新興国株式、不動産、金、ハイイールド債券などが中心となり、資産の分散を意識した形になっています。対照的に、債券資産に関しては相対的に見通しが低く、減少させる方向で設定されました。全体として、強気を維持しつつも、バランスを考慮した分散投資を行っています。

投資判断の裏付け

特に米国株式には長期的な価格上昇の可能性があるとの判断から、強気の姿勢を崩さず投資を続けています。また、新興国株式に関しては、変動の激しかった米金利に対する不透明感が和らいだことも、その背景にあります。これにより新興国株式に対する割合を大幅に引き上げています。

一方で、ハイイールド債券や不動産市場は過熱感を示し、金などの伝統的な安全資産は見通しが縮小しました。このような外的要因が影響し、各資産の比率を見直す結果となりました。

投資配分の透明性と利便性

FOLIOは、AIを用いた精緻な分析によって40種類以上の先行指標を多角的に考慮し、変動する市場環境に柔軟に対応した投資判断を行っています。AIを駆使して合理的な投資配分が設定されるため、投資家は感情に左右されない理性的な選択が可能となります。

毎月の投資配分変更は、相場のパフォーマンスを最大限に引き出すことを目指しており、急変時には臨時での調整も行われます。そのため、投資家にとっては安心して資産を預けることのできる仕組みとなっています。

「ROBOPRO」の活用

「ROBOPRO」は、AI技術を取り入れた投資プラットフォームです。投資家はいち早く市場動向を把握し、長期的な投資戦略を実施することが可能です。このAI投資ノウハウは、株式会社SBI証券や愛媛銀行の「ひめぎんラップ」、足利銀行の投資一任サービス等でも活用されており、その影響力はますます拡大しています。