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United BM Wealth Limitedが発表した2026年4月の運用実績

2026年4月22日、マレーシアを拠点とする資産形成コンサルティング会社、United BM Wealth Limited（代表取締役：大越朝）が運用するポートフォリオの運用実績を発表しました。本記事では、その概要とファンドマネージャーからのコメントを交えて、ポートフォリオの特徴や選定について詳しく述べていきます。

1. 運用実績の概要

今回の運用情報は「RL360°」の積立商品で、親会社のBill Morrisonsによって管理されています。2026年3月のポートフォリオのリターンは-7.11%となり、累積リターンは直近1年で53.48%、積立開始からは88.57%となりました。この数値は手数料を差し引く前のもので、個々の投資家は自身の資産形成の参考としてこの情報を考慮することが求められます。

特に注目すべきは、エクイティが99.29%を占め、短期金融市場が0.71%と非常に特徴的な資産配分です。この極端な配分は、ファンドマネージャーが景気動向を見極めた結果によるものと考えられます。

2. ファンドマネージャーからのコメント

運用実績の発表に伴い、ファンドマネージャーは「アメリカが予告なしに攻撃を始める懸念が常にある」と述べ、長期的にポートフォリオを保有する投資家への影響を懸念しています。しかし、昨年の金の高騰や米国株の減速を見極め、適切なタイミングで対策を講じました。これにより、「リトル・リーマンショック」と称される市場の動揺に対する損失を最小限に抑えることができたとしています。

3月中旬以降ポートフォリオを大幅に調整していない理由は、原油を巡る戦争問題が影響しているためで、今後のインフレ局面が考慮されています。この局面では最も高騰する資産を見つけるのは困難なため、銘柄選択には慎重を期しています。

3. 資産クラスの見立て

各資産クラスについても見解が示されており、

• - 米国株は200日移動平均を下回っており、回復には時間がかかると予想されています。
• - 米国債は利上げにより購入余地はあるものの、価格は下落傾向。
• - 新興国株は米国での利下げが困難な状況下で上昇が難しいとされています。
• - 金は大幅下落しリスクが高いですが再投資の余地あり。
• - 原油は引き続き上昇が続くとされています。

この結果、ファンドマネージャーは99.29%のエクイティ配分を維持していると述べています。

4. オフショア投資の利用

United BM Wealth Limitedは、オフショア投資についても説明を行っています。RL360°の主力商品「RSP（Regular Savings Plan）」は、350種類以上のファンドから選定してポートフォリオを構築するフレキシブルなプランです。このプランを使うことで、長期的な資産形成を図ることができます。

5. サポート体制と無料資料の提供

同社では、オフショア投資において資産形成を支援するための様々な資料や講座が提供されています。特に、日本国内での金融教育の重要性を認識し、各種セミナーやWebメディアの展開を通じて、多くの財務ノウハウを提供しています。

必要とされるサポートや資料では、『海外積立商品まるわかりお役立ち資料』や『新NISAとオフショア投資の比較資料』を用意しており、投資初心者にも理解しやすく配布しています。

6. 結論

United BM Wealth Limitedは、信頼できる資産形成パートナーとして、未来の投資意思決定をサポートします。オフショア投資は新しい資産形成の手段として注目されていますので、興味のある方はぜひこの機会を活用してください。詳細は公式サイトまたは各種メディアでご確認ください。

公式ウェブサイト: United BM Wealth Limited

関連リンク

サードペディア百科事典: 資産形成 RL360° United BM Wealth

Wiki3: 資産形成 RL360° United BM Wealth