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若者の資産形成を支える「auスマートファンドシリーズ」

KDDIアセットマネジメント株式会社が新たに提供を開始した「auスマートファンドシリーズ」は、特に20代から30代の投資未経験者を対象にした資産形成を支援するものです。このシリーズは、長期・分散・積立を基本とする仕組みを採用し、国内外の株式や債券に幅広く投資するファンド・オブ・ファンズ形式で設計されています。特に、「つみたてNISA」や「iDeCo」を活用した長期保有の特徴を持ち、経済成長の恩恵を享受することができる特徴があります。

この投資信託は、保有している「auの投資信託」残高に応じて、WALLETポイントやWow！スーパーポイントの還元サービスも用意されています。例えば、月間保有残高が100万円の場合、年間で1,000ポイントが永続的に付与されます。この新たなポイント還元サービスは、他社では見られない仕組みであり、特に注目されています。

各プランの特徴

「auスマートファンドシリーズ」は、以下のプランを展開しています：

1. auスマート・ベーシック（安定）
リスクを抑えつつ、堅実に資産を増やしたい方に向けたプランです。国内外の債券と株式に分散した投資を行い、信託財産の安定した成長を目指します。

2. auスマート・ベーシック（安定成長）
安定した成長を求める方向けで、より多様なファンドへの投資を通じた資産の育成を図ります。

3. auスマート・プライム（成長）
資産の増加を重視する方に最適なプランで、リスクを取って高リターンを目指します。

4. auスマート・プライム（高成長）
高リスクを許容しつつ、最大限の成長を目指す方のためのプランです。

それぞれのプランは異なるリスクとリターンのバランスに基づいて設計されており、投資家のニーズに応じた選択が可能です。

メリットとリスク

KDDIは「通信とライフデザインの融合」をテーマに掲げ、今回の新たな取り組みで投資信託の提供を通じた「貯蓄から資産形成へ」という流れを促進します。しかし、投資信託は価格変動リスクや信用リスク、為替リスクなども伴いますので、投資を行う際には十分な理解が必要です。

KDDIアセットマネジメントは、今後も多様な資産形成のプランを提案しながら信頼を築いていくでしょう。詳細な情報については、公式ウェブサイトも併せてチェックしてください。

こうした新しい投資機会は、特に投資に不安のある若い世代の後押しになることが期待されています。未来に向けた資産形成の第一歩を踏み出してみるのはいかがでしょうか？

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