横浜銀行が新たに提供するAI活用型ポートフォリオ提案サービスの魅力とは

横浜銀行が導入する新サービス「Goal Design Lab」

株式会社MILIZEが株式会社横浜銀行のために開発した新サービス「Goal Design Lab」が、2025年12月15日より提供されます。本サービスは、ポートフォリオ提案を通じて利用者のライフプランに寄り添い、資産形成を支援することを目的としています。今回は、この新サービスの特徴や背後にある理由について詳しく見ていきます。

1. 「Goal Design Lab」とは

「Goal Design Lab」は、横浜銀行が展開する対面コンサルティング専用のポートフォリオ提案サービスです。顧客一人ひとりのライフプランに合わせた「ゴール」を可視化し、お客さまが求める目標を設定するプロセスをサポートします。具体的には、顧客の資産状況や家族構成、収入などの要素をシステムに入力することで、現在の状況と将来のプランを分かりやすく示すことができます。

この新しいサービスは、「人生100年時代」を迎える中で、資産形成がますます重要となる状況に適応するために設計されています。将来に対する漠然とした不安を解消し、明確なゴールを設定することにより、長期的な視野での資産運用を実現します。

2. より良い未来を実現するための機能

「Goal Design Lab」には、以下のような特色があります。

(1) ゴールの可視化と提案

顧客が入力した情報をもとに、個々のライフプランに応じたゴールを設定します。この過程は視覚的に行われるため、顧客は自分の目指す未来を明瞭に理解できるようになります。

(2) 最適ポートフォリオの算出

設定された目標とリスク許容度を考慮し、最適なポートフォリオを自動的に算出します。これにより、顧客は自身のゴールに沿った資産配分が可能となり、効率的な資産運用が期待できます。

(3) 定量的なデータ分析

ポートフォリオの提案には、定量的なデータ分析に基づく商品の選定が行われます。顧客にふさわしい投資信託が提案され、リスクとリターンの観点からの比較検討が可能です。

(4) 継続的なサポート

サービスは一度の提案で終わることはなく、顧客のライフプランの変化や市場環境の変動に応じたモニタリングを行います。適宜、ポートフォリオの見直しを行うことで、長期的な資産形成をサポートします。

3. MILIZEの役割

MILIZEが「Goal Design Lab」のシステム開発を手掛けることにより、顧客にとって利用しやすく効果的なソリューションが実現されます。特に、同社のAIや金融工学のノウハウが活かされ、顧客のニーズに合ったサービスの提供が期待されます。

4. 今後の展開

今後、MILIZEは横浜銀行と連携し、「Goal Design Lab」の機能をより充実させることを目指します。また、そのプロセスにおいて金融機関のデジタルトランスフォーメーションを促進し、地域に根ざした金融サービスの実現に向けた取り組みを継続していく予定です。

会社情報

「Goal Design Lab」を提供する横浜銀行は、神奈川県横浜市に本社を置く金融機関で、1920年からの歴史を持ちます。その一方で、MILIZEは東京都港区に本社を構え、金融機関向けのソリューションを開発する企業として知られています。どちらの会社も革新を追求し、顧客のニーズに応えるべく活動を続けています。

この新しいサービスが、利用者の資産形成の手助けとなることを期待しています。

会社情報