不動産次期オーナーの悩みと解決のカギはセカンドオピニオン

不動産次期オーナーの悩みとセカンドオピニオン

2026年5月、株式会社PROLEXTが実施した調査によれば、資産3億円以上の地主や富裕層の次期オーナーの82.5%が顧問税理士に不満を抱えていることが明らかになりました。その多くは具体的な数字や根拠が示されないことや、税務以外の専門知識が不足していると訴えています。しかし、彼らは「親の代からの付き合い」といった義理が影響し、顧問税理士に相談できずに相続の準備が進まないという状況に陥っています。

このような悩みを抱える次期オーナーにとって、重要な分岐点は何でしょうか。それは「義理」の感覚です。動けなかった人たちは、顧問税理士を変えることに抵抗があり、「相談する＝裏切り」と捉えがちです。一方で、動けた人たちは「相談する＝専門家を使い分ける」と捉え、セカンドオピニオンを活用して問題を解決する道を選びました。

動けた人の実例

実例①：Aさんの場合

Aさんは顧問税理士から相続税が1.3億円と試算されましたが、土地評価額は担当者によって異なることを知り、セカンドオピニオンを決意しました。PROLEXTによって再計算が行われた結果、最終予測は約5,000万円にまで圧縮され、資産管理の複合対策が実現しました。

実例②：Bさんの場合

Bさんは顧問税理士から資産管理会社の設立は「コスト倒れ」と否定されていました。しかし、PROLEXTのシミュレーションにより、将来の相続税抑制効果がコストを上回ることが判明。彼は新しい視点を持ち、判断を180度変えることができました。

実例③：Cさんの場合

Cさんは兄弟間の不動産権利調整で的確なアドバイスを得られず、何ヶ月も進められませんでした。PROLEXTがサポートした結果、1ヶ月半で全ての手続きが完了したのです。顧問税理士との関係にも配慮し、スムーズに運びました。

実例④：Dさんの場合

お父様の相続税額が顧問税理士により2億円と算出されたDさん。しかし、PROLEXTが見直した結果、納税額は1.5億円に削減でき、残った土地にマンションを建設することが可能にりました。

実例⑤：Eさんの場合

相続について悩んでいたEさんは、顧問税理士に相談することに抵抗がありました。しかしPROLEXTは、毎年の確定申告の見直しから入るアプローチを提案し、スムーズに将来の相続シミュレーションへの移行を実現しました。

動けなかった人の共通点

次期オーナーの中で動けなかった人は、「相談すること＝裏切ること」と捉えていたのに対し、動けた人は「専門的な分野を使い分ける」ことができたという認識の違いがありました。この考え方の違いが実際の行動に大きな影響を与え、今後の相続問題や資産管理において重要な要素といえるでしょう。

義理の壁とその解消方法

顧問税理士への義理は、単に個人の問題ではなく、業界全体で取り組むべき構造的課題です。この義理感が経済的に合理的な判断を阻む要因と化しているため、専門家を使い分けることへの意識を高める必要があります。医師と専門医を使い分ける感覚を税理士と相続専門家にも広めていくことで、もっと多くの次期オーナーが自らの資産を有効に管理できるようになると信じています。

株式会社PROLEXTは、この問題を発信し続け、義理との向き合い方をより多くの次期オーナーに理解してもらう活動を行っていきます。