投資家必見！iFreeNEXT日経連続増配株指数の運用管理費引き下げとその魅力

iFreeNEXT日経連続増配株指数の運用管理費引き下げのお知らせ

投資家の皆様へ、今後の資産形成のためにw注目したい情報があります。「iFreeNEXT 日経連続増配株指数（資産成長型）」の運用管理費用、つまり信託報酬の料率が引き下げられることが決定しました。この変更は、信託約款における改善であり、投資家の皆様の資産形成に寄与することを目的としています。

連続増配株の真価

連続増配株は「高配当株」と混同されがちですが、その特性には独自の魅力があります。一般的に「高配当株」は利回り4%から5%の銘柄を指し、日経連続増配株指数の配当利回りはおおよそ2%から2.5%です。こちらの方が利回りは低いですが、長期的に保有することで配当額が増えていくのです。2010年12月にこの指数に100万円を投資した場合、初年度の配当は約2.3万円でしたが、2024年には配当が10.7万円に達する見込みです。このような驚異的な成長は、元本の成長率と増配率がともに上昇しているからに他なりません。

下落局面でも強い下値抵抗力

市場が不安定なとき、特に2025年4月のような大きな調整局面では、日経連続増配株指数の下値抵抗力が非常に強いことが判明しました。過去の急落局面でも、TOPIXに対して超過リターンを記録しています。これは、連続増配を続ける企業の財務健全性が高いため、下落局面でも選好されやすいからです。

増配銘柄の選好理由

1. 自己資本比率の高さ：増配している企業の中には高い自己資本比率を持つ銘柄が多く、特に沖縄セルラー電話やイエローハット、小林製薬などがその代表です。下落局面では、自己資本比率の高い企業の方が市場で選好されることが多いため、リスクを抑えることが可能です。

2. ディフェンシブ業種の高ウェイト：生活必需品や通信サービスなどのディフェンシブ業種の銘柄が多く含まれるため、景気に左右されにくいのが特徴です。このような業種の占める割合が高いことで、下落局面でも安定して投資を続けることができるのです。

収益分配金についての注意点

iFreeNEXTの日経連続増配株指数に投資する際には、必ず「投資信託説明書（交付目論見書）」を確認し、自らの判断で投資を行ってください。投資信託は市場の変動に大きく影響を受けるため、元本が保証されているわけではありません。信託資産で生じた利益や損失は全て投資者に帰属します。この点を留意しながら、賢い投資を行っていきたいものです。