法人保険提案に関する調査結果から見える保険募集人のスキルアップの課題とは

法人保険提案の実態調査が示す課題

保険募集人のスキルアップを目的とした調査が行われ、法人保険提案に関わるいくつかの課題が明らかになりました。この調査は、「中小企業ミライbase」を運営する株式会社HELLO baseが実施し、268名の保険募集人を対象に行われました。

調査の概要

今回の調査では、保険募集人が法人保険提案を行う上でのスキルや知識に関する実態が評価されました。その結果、保険募集人の約36.5%が決算書の読み方に自信を持てていないということがわかりました。また、55.2%が「決算書を保険提案にどう活かせば良いのかわからない」と答えており、スキルアップに向けた具体的な課題を抱えていることが示されました。

決算書を活かす知識の欠如

調査の中で、「決算書の読み方を習得しても、実際の保険提案にどのように役立てるかがわからない」という意見が特に多く、これが保険募集人にとって大きな壁となっていることが浮き彫りになりました。また、適切な学習機会の不足やモデルケースがないことも、スキル向上を妨げる要因の一つとされています。具体的には、35.8%の回答者が学習機会が足りないと感じているとのことです。

決算書への理解度と提案実施

法人保険提案の基盤である決算書の理解度については、わずか13.1%が「理解できている」とし、36.5%が「あまり理解できていない」または「全く理解できていない」と回答しています。加えて、決算書を分析した上での提案をしていると回答した保険募集人は17.2%しかおらず、約45.5%は提案を全く行っていないか、どちらかといえばしていないとしています。これは、法人保険提案の適切な実行に対する障害の一因と考えられます。

「中小企業ミライbase」の役割

このような状況の中で、株式会社HELLO baseが運営する「中小企業ミライbase」は、学習と実践のサポートを提供しています。具体的には、体系化された動画コンテンツや会員限定のセミナーを通じて、法人保険提案に必要な知識を効率的に学ぶことができます。また、決算書の分析をサポートするツールや、同じ目的を持つ仲間とのネットワーキングの場を提供し、実際の業務に即したスキルを身に付ける環境を整えています。