デジタル・ライフデザインサービスの新展開が始動！

デジタル・ライフデザインサービスの新展開

最近、私たちの生活に欠かせない存在となったデジタルサービス。そんな中、ある金融機関が「withデジタルプロジェクト」と名付けた新しい取り組みを始めました。これは、ユーザーが自身のライフスタイルに基づいて資産形成のコンサルティングを体験できるデジタルサービスです。このプロジェクトの第1弾として、「ライフデザイン・ナビゲーション」と「投資信託口座開設・積立投信申込サービス」の2つが登場します。

1. ライフデザイン・ナビゲーション

このサービスは、自宅で自分の状況を踏まえながら資産形成のシミュレーションを行うことができるものです。利用者は、自分の年齢、家族構成、年収、資産状況などを入力し、今後のライフイベントに基づく収支や資産の推移を自動で生成することができます。この機能は、将来の夢や希望、あるいは不安を具体的な形で可視化し、対策を講じる助けとなります。

さらに、ユーザーは「現在」「今後」「そなえる」「のこす」といったカテゴリを選択し、資産運用のシミュレーションを行えます。これにより、どのように資産を運用するかの具体的な提案を受けることができます。また、リアルな店舗でのコンサルティングと組み合わせて、個別の「お客さまオリジナルレポート」をもとに確認することも可能です。

特徴

- 統計に基づく初期設定: 平均値が用意されているため、何を始めていいか分からない利用者でも安心してスタートできる。
- ライフデザイン年表と資産推移図: 利用者の情報をもとに、明確な未来のビジョンを描くことができる。
- 外部サービスとの連携: マネーフォワードとの連携により、他金融機関の資産も一元管理可能です。

このサービスは2021年1月12日から提供が開始されています。詳しい内容は、こちらのURLをご覧ください。

2. 投資信託口座開設・積立投信申込サービス

こちらのサービスは、スマートフォンを通じて投資信託口座の開設と積立投信の申し込みが一度に完了するという便利なものです。このサービスは、2021年1月25日にリリースされました。

特徴

- 手続きが簡単: 必要な情報を入力することで、スムーズに口座開設と積立投信への申し込みが可能です。
- 迅速な処理: 最短で申込日当日に手続きが完了し、3日以内には口座開設が終了します。
- 手軽な条件: みずほ銀行に普通預金口座を持っていれば、簡単に手続きを進めることができます。

このプロジェクトにより、より多くの人がお手軽さから資産形成を行いやすくなります。特に貯蓄や投資に興味があるけれど、一歩が踏み出せないという方に最適なサービスと言えるでしょう。

デジタル・ライフデザインサービスの導入を通じて、人生100年時代における資産形成への関心の高まりに応えるこの取り組みは、確かに新しいライフスタイルの形を提供してくれるでしょう。