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60代の資産運用実態調査から見る投資行動と傾向

近年、高齢化社会が進む中で、特に60代の資産運用は重要なテーマとなっています。アドバイザーナビ株式会社が実施した調査では、60代の資産運用の実態や理由、選択する金融商品についての多くの興味深いデータが得られました。本記事では、その調査結果をもとに、60代の資産運用の現状を詳しく探ります。

調査の要点と背景

この調査は2025年8月18日から19日にかけて行われ、対象者は50人と絞られています。調査方法はインターネットを利用したアンケート形式で、実際の資産運用に関する状況や意識を把握するための内容が盛り込まれています。

資産運用を行う60代の実態

調査によると、現在資産運用を行っている60代は62%を超え、約6割の回答者が運用経験を持つことが分かりました。一方、全く経験がないという人は22%。また、運用歴は10年以上が最も多く（35.9%）、比較的長期間にわたって資産運用を行っていることが伺えます。

資産運用の動機

資産運用を始めるきっかけとしては、「年金や貯蓄への不安」が53.8%と、圧倒的な理由として挙げられました。そのほかにも「友人・家族の影響」や「退職金の受け取り」が続いています。このことからも、老後の生活に対する不安感が強く反映されていることが分かります。

資産運用の目的

運用目的としては、「資産を増やし、余裕のある生活を送りたい」が32.3%、続いて「老後の生活費を確保するため」が25.8%を占めるなど、特に老後の安定を求める傾向が見受けられます。一方で、相続や贈与についての資産形成や節税対策は、少数派の意見となっています。

投資額と運用方法

保有金融資産の総額は「500～1,000万円未満」が最も多く20%を占め、毎月の積立額に関しては「5万円～10万円未満」の回答が目立ちました。このデータは、60代になっても健全なファイナンシャルプランニングが行われていることを示しています。

おすすめの金融商品

特に、60代の投資家がすすめる商品には「投資信託」が挙げられています。その理由には、専門性のない初心者でも運用できる安定性が期待できることがあるようです。さらに「株式」も推薦されており、個別株への投資については配当金の利回りが魅力的という意見が寄せられています。

投資に関する失敗談

調査では、投資に失敗した経験を持つ回答者が多数いました。その中には、「損切りができずに損失が拡大した」「狼狽売りで冷静さを欠いた」など、精神的な判断ミスが影響したケースが多いという結果がありました。

まとめ

この調査は、60代の資産運用が単なる投資行動に留まらず、生活の質を向上させるための重要な手段であることを示しています。同時に、失敗から学ぶ姿勢も重要で、未来への計画とリスク管理が求められていると感じられます。今後もこの世代の資産運用動向に注目が必要です。

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