預かり資産1兆3,000億円突破！「WealthNavi」が国内No.1ロボアドバイザーの地位を確固たるものに

国内No.1のロボアドバイザー「WealthNavi」を提供するウェルスナビ株式会社は、2024年7月4日に預かり資産が1兆3,000億円を突破したと発表しました。2016年7月の正式リリースから約7年11カ月という短期間での達成は、同社のサービスに対する高い評価と顧客からの信頼の証と言えるでしょう。

「WealthNavi」は、ノーベル賞受賞者が提唱する「長期・積立・分散」の投資理論に基づいた資産運用を自動で行うサービスです。厳選されたETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資することで、リスクを抑えながら安定的なリターンを目指します。機能性、透明性、そしてシンプルな手数料が魅力で、特に働く世代から高い支持を得ています。

近年では、新NISAの導入によって「WealthNavi」の「おまかせNISA」を活用する投資家が増加しています。「おまかせNISA」の運用者は昨年比3倍以上のペースで伸びており、投資未経験者も積極的に資産運用に取り組むようになっています。これは、同社のサービスが資産運用のハードルを下げ、誰でも気軽に始められる環境を提供していることを示しています。

ウェルスナビ株式会社は、「ものづくりする金融機関」を掲げ、従業員の約半数がエンジニアやデザイナーなどのクリエイターで構成されています。顧客にとって使いやすく、フィデューシャリー・デューティー（顧客の利益を最優先する義務）を徹底したサービスを提供することに力を入れています。

同社は今後も「WealthNavi」などのサービスを通じて、「長期・積立・分散」の資産運用を普及させ、働く世代の資産形成をサポートしていくとしています。

「WealthNavi」が選ばれる理由

「WealthNavi」が多くの投資家から選ばれている理由は、以下の特徴にあります。

「長期・積立・分散」の資産運用を自動化: 世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の投資戦略を、テクノロジーを活用して自動化します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まで、すべて自動で行うため、投資初心者でも安心して運用できます。
忙しく働く世代向けのサービス: スマートフォンやパソコンから5つの質問に答えるだけで、自分に合った運用プランを作成できます。資産状況はいつでも確認できるため、忙しい中でも手軽に資産運用に取り組むことが可能です。
多彩な機能で快適な資産運用をサポート: 「おまかせNISA」や「ライフプラン」、「ミリトレ（少額ETF取引機能）」など、お客様の資産運用をサポートする多彩な機能が充実しています。自動積立や自動税金最適化（DeTAX）機能など、中核となる技術は特許を取得しています。
手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に: 手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1％）ですが、NISA口座をご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がります。自動積立のみのご利用の場合、新NISA口座の手数料は預かり資産の年率0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）となります。