新サービス「家計のおさいふ+」が実現する新しい資産設計のカタチ

有限会社マインズプランニング（栃木県足利市、代表：石井修一）は、家計と資産に関する新たな課題に応えるため、革新的な「家計のおさいふ+（プラス）」というサービスを開始しました。このサービスは、2025年に向けた公式サイトの全面リニューアルに合わせて開発され、お客様が自身のライフプランをオンラインで安心して相談・体験できるように配慮されています。

「家計のおさいふ+」は、お金の管理だけにとどまらず、「モノ」「時間」「健康」「情報」「人」という6つの資産を基軸にした新しいファイナンシャルプランニングを提案。単なる保険や節約提案に留まらず、人生設計そのものを一緒に構築していくことに重きが置かれています。

変化する時代背景と共感型設計の重要性

近年、保険や金融に関わる提案が変化の兆しを見せています。かつての「利回り」や「節税」といった数字に基づく提案は、コロナ禍や物価上昇、働き方改革によって変わりつつある人々の価値観に応じて不十分であるとされています。調査によれば、約7割の人々が将来に対する漠然とした不安を抱いており、その理由として「家族の生活の見通しが立たない」ことが挙げられています。このような背景から、マインズプランニングは「共感型FP」モデルを実践し、顧客との対話を通じて価値観を共有し、感情と数字を統合することを目指しています。

「家計のおさいふ+」の特徴

この新しいサービスは、6つの資産（お金・人・モノ・時間・健康・情報）の観点からライフプランをデザインする共感型のサービスです。以下の特長があります：

1. 資産の可視化：6つの資産を俯瞰することで、何を優先すべきかを明確にします。
2. AI分析との連携：FPとAIツールの両方を活用し、キャッシュフローを予測します。
3. 透明な比較提案：複数の金融商品を比較し、最適な提案の理由を明確にします。
4. 継続的な支援：契約後も年次フォローや再設計を行い、安心を提供します。

代表の石井修一氏は、「私たちはお金そのものを売るのではなく、安心できる未来を共に設計する存在でありたい」と語ります。顧客が自分の想いを安心して話せる場を設けることで、数字では測れない心の安心を届けることを目指しています。

今後の展望と共感の深化

今後、マインズプランニングは“共感型FP”を軸にした新しい金融体験を提供することを計画しています。デジタルと対話を組み合わせたプラットフォームの開発に伴い、金融リテラシー教育にも力を入れ、生活設計のセミナーを展開する予定です。さらに、士業や地域金融機関との連携を進め、人生設計から相続、事業承継までのトータルサポートを実現します。

このような革新によって、マインズプランニングは顧客それぞれの想いを設計に変え、新しい資産設計のカタチを提示していくことでしょう。私たちがより安心して暮らせる未来を共に描くための第一歩が始まりました。