資産運用の実態を解明！20～30代の投資行動に迫る調査結果

資産運用の実態を解明！

2026年4月、株式会社クロス・マーケティングが行った調査によると、20～30代の男女約3,200人を対象に資産運用に対する意識や行動が明らかになりました。この調査の結果は、特に情報リテラシーが高いZ世代において、低金利で従来の資産形成が難しいと考えられる現状を反映しています。

資産運用実施者の状況

調査対象者の中で資産運用を行っていると回答したのは39%で、特に男性の30代では46%、20代でも40%と高い数値が出ています。その中で、運用商品として最も多いのは「NISA含む投資信託」で、64%がこれを選んでいます。続いて多数を占めるのは「国内株式」で39%、そして「外国株式」が17%となっています。このデータから、女性30代が特に「NISA含む投資信託」を多用していることや、男性20～30代が「国内株式」に重きを置いていることが明らかです。

資産運用のきっかけと目的

しかし、資産運用を始めるきっかけには男女差が見られます。「家族や友人からの勧め」が26%で最も多く、「YouTubeなどの動画コンテンツ」が25%、そして「制度改正」が24%と続きます。面白いことに、女性は受動的に進められるケースが多く、男性は能動的に情報を探している様子が見受けられます。特に30代では「制度改正」を理由に資産運用を始めた人が多いことも注目です。

運用する目的としては「老後資金の準備」が最も多く、続いて「万一の備え」や「税制優遇の利用」が挙げられます。女性30代の「老後資金の準備」に対する意識は45%と特に高く、将来への備えについて深い関心が寄せられています。

株式投資の現況

株式投資を行う人たちの目的は、ほとんどが「値上がり益」と「配当金」に集約され、特に男性30代がその傾向に強いことがわかりました。銘柄選定の基準としては「配当金利回り」や「株式優待の魅力」が重要視され、さらに「業績の成長性」、「株価の割安感」も選定基準に含まれることが多いです。これによって、効率的に資産形成を進める姿勢が伺えます。

資産運用を行わない理由

一方で資産運用をしていない理由も調査され、「知識不足」や「損失への恐れ」が目立ちました。なんと「考えたことがない」とする人は全体の60%に達しており、情報提供や教育の重要性が浮き彫りになりました。特に若い世代においては、知識の欠如が投資行動を抑制する大きな要因であることが見て取れます。

まとめ

今回の調査からは、資産運用を始めている20～30代の人々の行動や思考、さらには未投資者の意識について多くの洞察を得ることができました。今後、これらのデータをもとに、より良い資産運用のための環境整備や教育が求められる時代が訪れそうです。投資に対する意識を高め、より多くの層に資産形成の重要性が伝わることが期待されます。