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千葉銀行の新機能「おかねのバスケット」の魅力

千葉銀行が提供するファイナンシャルプランニングツール「おかねのバスケット」に、顧客ニーズの多様化に応える新たな機能が追加されました。これまでの投資信託のポートフォリオ提案に加え、保険シミュレーション機能を搭載したこのツールは、顧客に対してより具体的なライフプランを提供することを可能にします。

背景

現代の金融業界では、顧客からの要求がかつてないほど多様化しており、金融機関にはそれに応える柔軟性と専門性が求められています。千葉銀行は、2023年から2026年にかけての第15次中期経営計画において「エンゲージメントバンキンググループ」を掲げ、顧客中心のビジネスモデルへの移行を推進しています。

このような流れの中で、顧客一人一人のニーズに応じた提案ができるよう、業務フローの再設計が重要視されています。そこで、株式会社キャピタル・アセット・プランニングが千葉銀行の「おかねのバスケット」に新機能を提供し、さらに一歩踏み込んだ顧客対応を実現します。

新機能の詳細

新たに追加された保険シミュレーション機能は、以下のような詳細なライフプランシミュレーションを提供します。

1. ライフプランシミュレーション
- 生涯収支、セカンドライフ、万一時の収支を考慮したシミュレーションを実施。

2. 詳細シミュレーション
- 医療や介護、相続に関するシミュレーションが可能で、安心した将来設計をサポートします。
- 具体的には、病気やケガの費用を試算し、必要な保障についての提案が行われます。
- 介護が必要になった場合の費用を算出し、適切な保障を示します。
- 相続税に関するシミュレーションも実施し、相続対策についてのアドバイスも行います。

3. 保険機能
- 既存の保険情報も取り込みつつ、新たな保険の提案を行い、ライフプランに反映させることができます。

この機能によって、顧客は自身のプロフィールを細かく設定し、ニーズに即したライフプランを柔軟にカスタマイズできるようになります。これまで以上に具体的な提案が可能となり、顧客が安心して未来に目を向けられる助けとなるでしょう。

企業の使命

株式会社キャピタル・アセット・プランニングは、「FTとITの統合により、ファイナンシャルウェルネスを創造する」という理念のもと、金融サービスとアセットマネジメントの改革に貢献しています。金融機関のレガシーシステムのデジタルトランスフォーメーション（DX）を推進し、投資目標に基づくゴールベースプランニングシステムの再構築を支援しています。

まとめ

千葉銀行の「おかねのバスケット」に追加された保険シミュレーション機能は、よりパーソナライズされたサービスを実現するための重要なステップです。顧客が安全で安心な将来を描けるよう、今後も変わり続けるニーズに応えていく姿勢が求められます。このツールを通じて、さらに多くの人々が自分のライフプランを明確に認識し、実現する手助けがなされることを期待しています。

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