社員の金銭教育を支援する新アプリ「YORISO」導入の意義とは

新たな職域アプリ「YORISO」導入の背景と意義

株式会社MILIZEは、TTデジタル・プラットフォームに向けて職域アプリ「YORISO」を導入しました。このアプリは、企業内での従業員のファイナンシャル・ウェルビーイングを向上させることを目的としています。近年、企業は従業員への投資を強化し、人的資本経営を推進する必要性が高まっています。これに伴い、従業員の経済的な健康を促進するファイナンシャル・ウェルネスの重要性も増しています。

導入の背景

多くの企業が独自の人材戦略を進めるなか、従業員の金融リテラシー向上が急務とされています。特に、金融教育や資産形成の支援が求められ、企業はこのニーズに応じてサポート体制を強化しています。また、TTデジタル・プラットフォームの親会社である東海東京フィナンシャル・ホールディングスは、金融機能の重要性を高め、お客様の資産形成を支援することを企業ビジョンとしています。

「YORISO」とはどのようなアプリか

「YORISO」は、従業員と企業の双方に利益をもたらす職域アプリです。人事部の業務負担を軽減しつつ、金融教育を提供し、従業員の資産形成能力を高める機能が満載されています。具体的には、以下のような特徴があります。

1. AIチャット（人事メニュー）
この機能は、生成AIを用いて社内の問い合わせ対応をサポートします。社員からの質問に対して自然で分かりやすい回答を提供し、業務の効率を向上させます。

2. AIチャット（資産形成メニュー）
従業員の属性やシミュレーション結果を元に、個別にパーソナライズされたお金に関するアドバイスを行います。この情報を基に、最適な資産形成をサポートするのです。

3. アグリゲーション連携
「Moneytree LINK」と連携し、実際の資産情報を確認できる機能を搭載。リアルタイムでの資産動向を把握し、より的確なアドバイスが可能となります。

4. ライフプランシミュレーション
現在の収入や家族構成を元に、資産の寿命を診断する機能があります。結婚費用や教育費用など、将来のライフイベントに関する情報を集約し、最適な資産計画を提案します。

5. ゴールベースシミュレーション
目標貯蓄額や資産配分を設定し、逆算して必要な貯蓄計画を提案します。新NISAや確定拠出年金のシミュレーション機能も充実しています。