池田泉州銀行、コンプライアンス対策へ新技術「UBO」を導入

池田泉州銀行が選んだ新たなコンプライアンスツール

池田泉州銀行は、マネー・ローンダリング（通称：マネロン）およびテロ資金供与に対する対策を強化すべく、最新の技術である「コンプライアンス・ステーション®︎UBO」を導入しました。このツールは、法人取引先を管理するための効率的な方法を提供し、金融業界に新たな風を吹かせることが期待されています。

「コンプライアンス・ステーション®︎UBO」とは？

このサービスは、コンプライアンス・データラボ株式会社（CDL）が提供しており、オンラインで実質的支配者情報（UBO）を瞬時に提供します。CDLの母体である株式会社東京商工リサーチ（TSR）が持つ高品質な法人データベースを活用しています。これにより、銀行側は法人取引先の情報収集が簡単かつ効率的になります。

このツールの特徴は、1件ずつの検索だけでなく、大量データの一括処理も可能であることです。これにより、法人番号が付与されている場合は、約30万件の法人情報をわずか3分で処理することができるのです。効率性を追求する現代のビジネス環境において、これは大きなアドバンテージとなるでしょう。

導入の背景

池田泉州銀行がこの新しいシステムを採用した背景には、国際的な要求や関連法案を遵守する必要性があります。法人を含む全ての顧客に対して、定期的な情報確認と更新を実施し、マネロンやテロ資金供与に対する防止策を徹底しています。これまでも、営業担当者によるヒアリングやダイレクトメールを使用して情報確認を行っていましたが、今回のシステム導入により、さらなる効率化が図られます。

具体的なサービス内容

「コンプライアンス・ステーション®︎UBO」には、いくつかのプランがあり、それぞれに異なる機能が用意されています。基本情報やUBOだけを提供する「UBO:スタンダードプラン」、中間株主情報や資本系列図を追加で提供する「UBO+」、役員情報を含む「UBO Exec」、販売先や仕入先情報を提供する「UBO C&S」、そして対象企業の変化を通知する「UBO モニタリング」があります。この多様な機能により、顧客管理がより柔軟で強力になります。

今後の取り組み

池田泉州銀行は、マネロン防止を経営の重要課題として位置づけ、業務の適正性と透明性の確保に注力しています。また、TSRやCDLも、池田泉州銀行の顧客管理体制の向上を支援するため、プロダクト開発とサポート体制を強化し続ける予定です。これにより、銀行の信頼性が高まり、顧客にとっても安心して取引できる環境が整います。

まとめ

池田泉州銀行が導入した「コンプライアンス・ステーション®︎UBO」は、今日の金融業界における必須のツールであり、効果的なマネロン対策及び顧客管理の実現に寄与することでしょう。今後の取り組みにも期待が寄せられます。社会のニーズに応えるため、透明性のある金融サービスを提供し、信頼できるビジネスパートナーとしての役割を果たしていくことが求められています。