新たな資産形成の時代を切り開くProfolioの登場

Profolioの登場とその意義

株式会社Japan Asset Management（以下、JAM）は、投資一任型の運用サービス「Profolio」を8月8日に開始しました。このサービスは、Finatextグループの株式会社スマートプラスとの協力により誕生し、近年の日本における金融リテラシーの向上を背景として、幅広い層の顧客に向けた新しい資産運用の形を提供します。

近年の金融環境の変化

最近、日本では金融に対する考え方が大きく変わろうとしています。特に新NISA（少額投資非課税制度）の導入に伴い、個人投資家の運用ニーズが増加しています。JAMは、これらのニーズを満たすべく、プロの投資家向けの高度なポートフォリオ運用技術を一般のお客様にも提供することを目指しています。

Profolioの基本概要

Profolioは、ETFの過去データに基づいて中長期的な資産運用を行うサービスです。リスク管理を徹底し、どのような相場環境でも資産の変動を抑えた堅固なポートフォリオを構築します。定期的な投資委員会においてプロの知見を活用し、機動的なリバランスを行うことにより、変化する市場動向に対応した柔軟な運用を実現します。

特にお客様のニーズに合わせた運用コースを用意しており、適切なリスク水準を選択できるよう配慮されています。Profolioは、顧客本位の資産運用を実現するために設計されている点が大きな特長です。

特徴的なサービス内容

Profolioは、以下の特徴的な機能を備えています。

1. 新NISA対応の長期運用
新NISAの成長投資枠に対応した運用が可能で、非課税メリットを活かしながら、効果的な長期的資産形成を支援します。

2. スマートフォン専用アプリケーション
資産状況のリアルタイム把握や進捗確認を容易にする専用アプリの開発中で、より便利な資産運用管理が実現される見込みです。

3. 積立投資設定と定期的引き出し設定
資産運用と資金管理を効率化するための機能が導入されました。積立投資設定機能を使えば、投資の手間を省きながら自動的に投資を行うことが可能です。また、出金設定をすることで、資金管理がスムーズになり、生活資金の確保にも寄与します。

今後の展望

JAMの代表取締役である堀江智生氏は、Profolioの開始が「資産運用という良識を、日本の常識にする。」というビジョン実現への重要な第一歩であると述べています。専門的な戦略を多くの方に利用できるようにし、より効果的な資産運用の選択肢を提供することが、Sameの使命であると強調しています。

Finatextグループとスマートプラス

Profolioの開発は、Finatextグループとスマートプラスの協力によるものであり、彼らは「金融を“サービス”として再発明する」ことをミッションに持つ企業グループです。ユーザー視点での新たな金融サービスの提供を目指し、様々な部門を持っています。

これにより、日本の投資環境は今後ますます充実していくことが期待されています。フレキシブルで透明性の高い資産運用が選択できる時代が到来しつつあります。Profolioはその先駆けとして、多くの方々に新しい価値を届けることでしょう。