金融庁がマネー・ローンダリング防止のガイドラインを改正を発表

金融庁が発表したガイドラインの改正案

令和8年1月19日、金融庁は「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」の改正案を公表しました。この改正案は、金融機関等におけるリスク管理体制の維持・向上を目的とし、特に預貯金口座の不正利用防止に向けた対策を強化しています。これにより、国際的な基準に則った金融犯罪対策が推進されることが期待されます。

ガイドライン改正の背景

金融庁はこれまで、金融機関に対しガイドラインに基づく体制の強化を12月までに求めてきました。これにより、金融機関はマネー・ローンダリングやテロ資金供与に関連するリスク管理体制を整備してきたところです。

今般の改正では、金融機関を取り巻く環境の変化を整理し、特にFATF（金融活動作業部会）の第五次審査におけるメソドロジーを考慮した内容となっています。これにより、金融機関の取組みがさらに促進され、国際社会における信頼性向上に繋がることを目指しています。

改正内容の詳細

改正案の具体的な内容については、公表された別紙に詳述されています。この改正では、金融機関に求められる具体的な活動や、精神的損失を最小化するための防止策が含まれています。特に、預貯金口座の不正利用に対する警戒が強調されており、金融機関はこれに対する対策を講じる責任があります。

今後のスケジュール

ガイドラインの改正案については、パブリックコメントの期間を経て正式に適用される予定です。意見の提出期限は令和8年2月19日までとなっており、意見を寄せる際は必要事項をwww.fsa.go.jpにアクセスして記入し、郵送またはインターネットにより提出する必要があります。電話による意見提出は受け付けていないため注意が必要です。

意見提出に関する注意点

寄せられた意見の開示については、プライバシーに配慮しつつ、一定の情報は公開される可能性があります。意見を提出する際には、匿名希望の場合その旨を明記することが推奨されています。また、個別の回答は行わない方針が示されています。

改正案についての詳細は、金融庁公式サイトなどで確認することができます。金融機関や関係者は、この動向を注視し、適切な対策を講じることが求められます。今後も金融庁による施策は、市場環境の変化に対応すべく、柔軟かつ迅速に実行に移されていくでしょう。