AIで資産運用をサポートする新たな投資エージェント『Velpha』が登場

ヴェルファ、AIを活用した投資支援サービスをリリース

2026年11月1日、ヴェルファ株式会社が個人投資家向けのAI投資エージェント『Velpha』（ヴェルファ）の正式版を無料で提供開始しました。このサービスは、資産全体のリスクバランスや管理を行うことで、個人投資家が投資判断を自ら行えるようにサポートします。

Velphaの特徴

Velphaは、米国と日本の個別株約1万銘柄、国内の投資信託約5,000本を対象とし、ユーザーは売買前にAIを使って資産のリスクと期待リターンを試算できます。この機能は、特許出願中であり、個人投資家が機関投資家の考えを実践するための新たな道を開くものです。具体的には、資産全体の想定最大下落幅を見込み、それを基に投資の判断を行うことができます。

投資の悩みを解決

今の投資環境では、個人投資家は「何を買うか」は考えても、「全体の資産状況がどうなるか」が見えにくいことが多いです。特に新NISA導入以降、新たな個人投資家が増えている一方で、特定銘柄への集中投資が不安材料とされています。調査によると、個人投資家の43.3%がリスクを抑える投資方法の理解を求めているものの、ポートフォリオのリスク調整を実践する人は極めて少ない状況です。

これには、必要な情報が手に入れにくい環境も一因です。証券口座でデータは確認できても、資産全体のリスクを簡単に試算できるサービスは極めて限られています。AIを利用している個人投資家は増加していますが、汎用AIの精度には課題があり、高精度のデータが求められています。フラッグシップとして、銀行28社が協力し、2028年度にはAIチャットを用いた資産運用相談の実現を見込んでいます。

『Velpha』の活用方法

Velphaは、機関投資家が日々行っているリスク分析と事前シミュレーションを、個人向けに最適化しました。ユーザーはAIチャットを利用しながら、ポートフォリオ全体のリスクを数値化し、投資判断を支援する様々な機能を体験できます。具体的には、目標設定から売買シミュレーションまで、一貫したサポートが提供されます。

- オンボーディング: 目標金額や許容下落幅を設定し、最初のステップを踏み出す。
- ホーム: 銘柄選びや資産状況について直接AIに質問でき、わかりやすい解説が受けられる。
- ポートフォリオ分析: 資産構成の偏りを分析し、具体的な改善点を提示。
- マーケット探索: 世界中の市場を見渡しながら、個別株や投資信託を効率的に検索。
- 売買シミュレーター: 資産全体のリスクと目標が一致しているかを試算し、納得のいく判断をサポート。

サービスの料金と利用方法

このサービスは、現時点で完全に無料で提供されており、すぐに利用することができます。登録は公式ウェブサイト Velpha から簡単に行えます。ただし、投資に関する最終判断は自己責任で行う必要があります。

今後の展開

ヴェルファは今後、既に資産を保有していて見直しを希望する方だけでなく、積立を中心に資産配分を意識していない方や新NISAを活用したい方にも支援を拡大する予定です。さらに、金融機関や事業者とも連携を図りながら、使いやすい環境を整えていく考えです。

代表者のビジョン

ヴェルファ株式会社の代表取締役CEO、アカデミックな背景を持つ高見澤秀介氏は、個人投資家の意思決定をサポートすることが、より良い資産運用へと繋がると信じています。彼の強いビジョンは、『個人の資産運用をもっと透明に、そして納得を持って行えるようにすること』です。これからも、音楽のように自由な投資ができる社会の実現に向けて、頑張っていくことでしょう。