IFA Leading、預かり資産500億円突破！顧客の投資意識と社会貢献への高い関与が明らかになった調査結果とは？

2022年6月に設立された独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）法人、株式会社IFA Leadingは、2024年10月末時点で、仲介する預かり資産が500億円を突破したと発表しました。これは、同社が掲げる「新たな”お金の循環”から生まれる豊かな世界の実現」というビジョンに向けた大きな一歩と言えるでしょう。

500億円という数字は、同社の設立からわずか2年4ヶ月という短期間での達成であり、顧客数の増加と共に、預かり資産の拡大も著しい勢いを示しています。この成功の背景には、顧客のニーズに合わせた積極的なサービス拡充と、金融機関との戦略的な提携強化といった、同社の弛まぬ努力があります。

しかし、単なる経済的成功にとどまらず、IFA Leadingは、顧客の投資に関する意識や社会還元への関与についても深い洞察を得るため、独自の調査を実施しました。

顧客調査から見えてきた、日本の投資家像

この調査では、経営者・自営業者1万人と、IFA Leadingの顧客50人を対象に、投資に関する意識や実態を比較分析しました。その結果、興味深い差異が明らかになりました。

まず、金融資産に占める投資の割合において、IFA Leadingの顧客は約9割が資産の50％以上、その過半数が70％以上を投資に回しているという結果が得られました。これは、日本の平均である20.9％を大きく上回る数値であり、欧米諸国並みの高い投資比率を示しています。

一方、一般の経営者・自営業者では、「10%未満」と回答する人が最も多く、投資への積極性が低いことが分かります。この違いは、IFA Leadingが実践する「ゴール・ベース・アプローチ」と無関係ではないと考えられます。同社は、顧客のライフプランを丁寧にヒアリングし、長期的な視点に立った国際分散投資を提案することで、リスクを抑えながら資産形成を支援しているのです。

顧客が金融機関に求めるもの：長期的な信頼関係

調査では、投資相談をする際に金融機関に求めるものについても比較検討されました。一般の投資家は「専門知識の高さ」「手数料の低さ」「誠実さ」を重視する傾向がある一方、IFA Leadingの顧客はこれらに加え、「長期的な関係性（担当変更がない）」を特に重視していることが分かりました。

IFA業界では、アドバイザーの転勤が少なく、生涯にわたる担当制が一般的です。IFA Leadingにおいても、顧客の人生に寄り添い、継続的なアドバイスを提供することに重点を置いています。この長期的な関係性が、顧客からの信頼と安心感につながり、預かり資産の増加に繋がっていると言えるでしょう。

社会還元への意識：投資の先に広がる豊かな未来

さらに驚くべき結果が、社会還元に対する意識調査から得られました。IFA Leadingの顧客の87％が「投資を通じて何らかの形で社会還元を行いたい」と回答しており、その多くが投資利益を社会貢献に充てることを望んでいます。これは、一般の経営者・自営業者の42％を大きく上回る数値です。

この高い社会貢献意識は、IFA Leadingのビジョン「新たな”お金の循環”から生まれる豊かな世界の実現」と深く関わっていると言えるでしょう。同社は、投資による経済的リターンの追求だけでなく、精神的・社会的リターンも重視しており、顧客はこうした理念に共感し、積極的に社会貢献に取り組んでいると考えられます。

実際、IFA Leadingは2024年7月より、投資一任サービス「IFA Leading Managed Account」において、手数料の一部を「寄付ポイント」として還元する機能を導入しています。この取り組みは、顧客とアドバイザーが社会貢献について話し合う機会を創出し、顧客の想いを社会に還元するための具体的な仕組みとなっています。

未来へ向けた持続可能な成長

IFA Leadingは、今後も顧客の資産運用における価値最大化を目指し、サービス拡充に努めていきます。500億円という到達点は、同社のこれまでの努力の証であり、同時に未来へ向けた新たな出発点と言えるでしょう。顧客との長期的な信頼関係を構築し、社会貢献への意識を高く持つIFA Leadingの今後の活躍に、ますます期待が高まります。