資産1,000万円運用実態調査：投資選びのポイントと課題を探る

資産運用の実態とは

2025年8月、アドバイザーナビ株式会社が1,000万円以上の金融資産を持つ投資家を対象に実施した調査により、資産運用の実態が明らかになりました。この調査は、インターネットによるアンケート形式で、50名の回答者から得た貴重なデータを基にしています。

運用の目的と選択肢

調査の結果、金融資産を運用する目的として最も多く挙げられたのは「老後資金の準備」で、58%もの人がこの目的を明確に持っています。次に多いのは「資産拡大」で28%に達しました。全体として、資産の運用は将来に向けた計画の一環として捉えられているようです。

投資商品の選択

運用している金融商品については、株式が62%で最も多く、次いで投資信託が26%、円建て債券やファンドラップ等も一定数存在しました。このように、株式や投資信託が主流な選択肢であることが確認されました。

収益性と安定性の重視

投資先を選ぶ際に最も重要視されるのは、安定性（リスク）と収益性（期待リターン）で、いずれも44%の回答を得ています。これらの指標は、投資を行う際に欠かせない要素と認識されていることが伺えます。

一方、運用者が目指している利回りは、最も多く回答があったのが「2～4%未満」で44%、次いで「4～6%未満」が26%でした。過去1年間の運用成績も「±5%未満」が38%と最多でした。

失敗談とその理由

資産運用には喜びがあれば、悩みや失敗も伴います。調査においては、過去に運用で失敗した経験として、損切りの失敗や高値掴みの苦い記憶が多く寄せられました。

「いつかは戻るだろう」と期待し、損失が拡大してしまった例や、人気の高い銘柄を高値で購入し、その後の下落で大きな損失を被ったとの声もありました。

運用の悩み

さらに、1,000万円という資産で運用する上での一番の悩みが「運用選択肢の少なさ」です。特に、原資をいかに減らさずに運用益を上げるかが重要視され、リスクとリターンのバランスを取ることが難しいという意見が多く見受けられました。また、目標設定の管理や、つい欲が出てしまうことも課題として挙げられています。

まとめ

この調査を通じて、資産1,000万円の運用者に共通するのは、老後資金の準備を念頭におきつつ、安定性と収益性を重視した運用を行っているということです。また、成功を収めるためには、失敗談から学び、リスクをうまく管理しながら賢い投資判断を行うことが求められます。投資はリターンが期待できる半面、リスクも伴う道であることを常に意識し、適切な運用を心がけたいものです。